Представители количественной теории денег. Количественная теория денег
?Кейнсианская теория и российская экономика
Издание 2-ое, переработанное и дополненное
М., URSS, 2010, 222 страницы
Аннотация
В основе макроэкономического анализа российской экономики, представленного в этой книге, лежит доктрина Дж. М. Кейнса, а также концепции кейнсианско-неоклассического синтеза, левых кейнсиансцев, неравновесного анализа. Исследуется специфика проявления в российской экономике основных зависимостей, формулируемых кейнсианцами, таких как эластичность агрегированного спроса по проценту и доходу, зависимость процента от предложения денег, мультипликативный эффект независимого спроса, влияние внешних факторов на распределение, инвестиции, экономический рост. Обосновывается необходимость модификации традиционных методов экономической политики, рекомендуемых кейнсианцами.
Для научных работников, преподавателей экономических дисциплин, аспирантов и студентов экономических вузов.
Abstract
At the bottom of macroeconomic analysis of the Russian economy presented in this book posit Keynes’ doctrine, as well as concepts Keynesian-neoclassical synthesis, left Keynesians, and theorists of disequilibrium analysis. Author examines specific character of expression in Russian economy of the main relationships formulated by Keynesians, such as aggregative interest and income elasticity of demand, the money-supply dependence of rates of interest, multiplier effect of the independent demand, impacts of external factors on the distribution, investments, and on economic growth. Author proves of the necessity of modification the traditional methods introduced by Keynesians.
This book is designed for scientists, lecturers, postgraduates, and students of economic colleges.
Оглавление:
Ведение
Глава 1. Принцип эффективного спроса
1.1. Функции совокупного спроса и совокупного предложения в системе Кейнса
1.2. Цены факторов производства и динамика совокупного спроса
1.3. Э. Хансен о динамике издержек и экономическом росте
1.4. Составляющие агрегированного спроса. Побуждение к инвестированию
1.5. Функции совокупного спроса и совокупного предложения в российской экономике
1.5.1. Функция совокупной цены предложения
1.5.2. Функция совокупной цены спроса. Потребительский спрос и система распределения (теория Калецкого и распределение в российской экономике)
1.5.3. Инвестиционный спрос и ставка процента
1.5.4.Специфика экспорта как составляющей конечного спроса
1.5.5. Внешний спрос и экспортная премия.
1.6. Мультипликатор
1.6.1. Принцип мультипликатора в системе Кейнса
1.6.2. Коэффициенты полных затрат как мультипликатор (система В. Леонтьева)
Глава 2. Теория денег
2.1. Количество денег и инфляция в трактовке Кейнса
2.2. Основы кейнсианской теории процента и денег
2.3. Развитие кейнсианской теории процента и денег Хансеном
2.4. Эмиссионный доход
Глава 3. Сбережения и инвестиции. Сочетание финансовой и денежной политики
3.1. Кейнсианская трактовка равенства сбережений и инвестиций
3.2. Кейнсианско – неоклассический синтез. Модель Дж. Р. Хикса
3.3. Вклад Э. Хансена: интерпретация модели IS-LM
3.4. Внутреннее и внешнее равновесие (модель Манделла применительно к российской экономике)
Глава 4. Основы кейнсианской теории экономической динамики (модель Р. Харрода)
4.1. Основные предпосылки модели Харрода
4.2. Фундаментальное уравнение экономической динамики
4.3. Три темпа роста
4.4. Конфликты целей
4.5. Ставка процента
4.6. Внешняя торговля
4.7. Международное движение капитала
4.8. Обеспеченный и реальный темп роста российской экономики
Глава 5. Монетарная динамическая модель Д. Тобина
5.1. Особенности модели Тобина (Харрод и Тобин)
5.2. Особенности модели Тобина (Хикс и Тобин)
5.3. Монетарная динамическая модель
5.4. Портфельный выбор и q – теория инвестиций
5.5. Инструменты денежной и финансовой политики
Глава 6. Модификация модели Тобина и анализ динамических процессов в российской экономике
6.1. Аналитическая схема. Три варианта модели Тобина
6.2. Дифференциация секторов экономики, предъявляющих спрос на активы
6.3. Дифференциация активов
6.4. Вектор доходности
6.5. Определение функций спроса на активы
6.6. Модификация функций спроса на активы
6.6.1. Ограничение по ресурсам versus ограничение по богатству
6.6.2. Модификация функции спроса на реальный капитал
6.6.3. Модификация функций спроса на деньги высокой эффективности и другие финансовые активы
6.6.4. Спрос на иностранные активы
6.7. Статистическое представление спроса на активы в российской экономике
6.8. Предложение активов
6.8.1. Источники предложения активов
6.8.2. Предложение денег высокой эффективности
6.8.3. Предложение депозитов и кредитов
6.8.4. Предложение реального капитала
6.8.5. Предложение иностранных активов
6.9. Система уравнений монетарной динамической модели
6.10. Обозначения
Глава 7. Неравновесный анализ
7.1. Теория равновесия и элементы неравновесного анализа у Маршалла
7.2. Хикс о неравновесных ценах
7.3. Элементы неравновесного анализа у Патинкина
7.4. Неравновесный анализ Клауэра и Лейонхуфвуда
7.5. Барроу и Гроссман: Модель общего неравновесия
7.6. Обзор моделей неравновесного анализа
7.7. Рыночное равновесие и неравновесие российской экономики
Заключение
Введение
В современной российской экономической литературе идет сложный процесс овладения теоретическим богатством и инструментарием мировой экономической науки ХХ века, творческого преломления этого богатства применительно к анализу российской экономики. Многое сделано для освоения достижений современного институционализма, эволюционной экономики, теории фирмы. Однако область макроэкономики все еще остается наименее освоенным разделом экономической теории, не смотря на то, что именно эта область наиболее актуальна для экономической и социальной политики, обеспечения сбалансированного устойчивого роста. Возможно, что отставание макроэкономики как раздела экономической науки связано с доминированием в экономической политике и публицистике в 1990-х годах консервативных течений (прежде всего – монетаризма), существенно упрощающих и схематизирующих макроэкономический анализ. Эти течения было в достаточной мере дискредитированы длительной депрессией 1990-х годов в России (и экономическими кризисами на Западе), однако в российской экономической литературе они не были однозначно отвергнуты, на смену им не пришла альтернативная теоретическая концепция. В настоящее время монетаризм не столь популярен у экономистов и публицистов как в 1990-х годах, но он по-прежнему в значительной мере определяет видение экономических процессов, характерное для денежных властей России, руководителей Минфина и Центрального банка. Обращение к работам кейнсианцев может во многом способствовать разработке альтернативной теоретической концепции и альтернативной парадигмы экономической политики в России.Кейнсианство – это, прежде всего, макроэкономическая теория, имеющая широкий выход на практику и предполагающая активную роль государства в определении объема инвестиций, регулировании ставки процента, политике доходов. Как пишет Дж. К. Гелбрейт, в годы Великой депрессии «кейнсианство оказалось лекарством против отчаяния, которое находилось в непосредственной близости. Оно не отвергло систему, но спасло ее».
Книга Кейнса «Общая теория занятости, процента и денег», вышедшая в 1936 году, знаменовала начало переворота в экономической теории – «кейнсианской революции», – который заключался в отказе от целого ряда постулатов господствовавшей в то время неоклассической теории, разработанной Маршаллом, Вальрасом, Фишером. Речь идет, во-первых, о постулате «добровольной безработицы», согласно которому рабочие отказываются от работы, если находят, что полезность заработной платы меньше предельной тягости труда. Кейнс, в соответствии с очевидными фактами, строит свою теоретическую систему на основе признания вынужденной безработицы и неравновесия на рынке труда. Во-вторых, Кейнс отверг «закон Сэя», согласно которому предложение само порождает спрос, и, следовательно, спрос всегда равен предложению, за исключением случайных, взаимно уравновешивающих друг друга отклонений. В-третьих, Кейнс отверг количественную теорию денег, которая (с рядом оговорок) утверждала, что между количеством денег и общим уровнем цен существует прямая и непосредственная связь.
Однако надо иметь в виду, что сам Кейнс вышел из школы Маршалла и во многом воспринял, если не его теоретические выводы, то метод научного мышления и доказательства. В частности, Кейнс принимал «первый постулат» неоклассической теории, согласно которому заработная плата тяготеет к предельной производительности труда. Кейнс в целом не пересматривал микроэкономические основы экономической теории, развитые Маршаллом. Однако Кейнс во многом обобщил метод анализа Маршалла применительно к исследованию макроэкономических процессов.
Кейнсианство не является единой экономической доктриной. Уже в 1937 году Д.Р. Хикс сделал первую, знаменательную попытку соединить некоторые из положений теории Кейнса с неоклассической доктриной. В своей знаменитой статье «Кейнс и классики» Хикс стремился истолковать концепцию Кейнса не как общую теорию, а как частный случай неоклассической доктрины, применимый в условиях глубокой депрессии. Основой предлагавшегося синтеза кейнсианской и неоклассической теории должна была послужить модель, описывающая взаимозависимость совокупного дохода и ставки процента (модель IS – LM) .
В последующие десятилетия, благодаря работам Хикса, Хансена, Пигу, Самуэльсона, Патинкина, Модилиани, Тобина сложилось направление, получившее название кейнсианско-неоклассический синтез или ортодоксальное кейнсианство. Одни из авторов этого направления были ближе к Кейнсу, чем к неоклассикам (например, Хансен), другие (Пигу и Патинкин) – ближе к неоклассикам, чем к Кейнсу. Декларированный в 50-х годах Полем Самуэльсоном «Великий неоклассический синтез» означал, что область микроэкономического анализа остается в рамках неоклассической школы, тогда как макроэкономический анализ строится, в основном, на положениях Кейнса.
Нужно особо подчеркнуть роль Э. Хансена в развитии кейнсианской теории, в ее распространении и практическом приложении в США (его нередко называли «американским Кейнсом»). По словам Гелбрейта, для Хансена экономические идеи были неотделимы от их практического использования. «Это человек – следующий за Кейнсом, перед кем мы в долгу за то (общественное устройство), которое даже консерваторы называют капитализмом»
Вклад Хансена в развитие кейнсианской теории, как нам представляется, можно рассматривать по следующим направлениям:
(1) Развитие кейнсианской теории процента и денег.
(2) Новая, приближенная к реальности трактовка модели IS-LM. Анализ взаимного дополнения и оптимального сочетания финансовой и денежной политики.
(3) Сочетание элементов макро- и микроанализа при исследовании динамики издержек. Отказ от постулата убывающей предельной производительности труда.
(4) Включение в кейнсианский анализ монополистической конкуренции и директивно устанавливаемых цен.
В то же время в рамках кейнсианского направления всегда существовали школы, оппозиционные неоклассическому синтезу. Это, прежде всего, школа «левых кейнсианцев», лидерами которых были Джоан Робинсон и Михаил Калецкий, черпавшие свои идеи не только у Кейнса, но и у Рикардо и Маркса. Левые кейнсианцы отказываются от теории предельной производительности труда, заимствованной Кейнсом у неоклассиков, и развивают собственную теорию распределения. В 60-х годах ХХ века сложилось направление «новых кейнсианцев» (которое можно также назвать школой неравновесного анализа). «Новые кейнсианцы» отвергают не только макроэкономическую неоклассическую теорию, основанную на законе Сэя, но и ее микроэкономические основы, разработанные Маршаллом. Лидерами этой школы явились Роберт Клауэр и Аксель Лейонхуфвуд.
Кейнс создавал свою систему в 30-х годах, когда рухнула международная денежная система, основанная на золоте, и все крупные страны старались выбиться из кризиса поодиночке. В 60-х годах экономика западных стран была более открытой, международные связи были значительно крепче и играли большую роль, а ситуация была значительно более благоприятной, чем в 30-х годах. Поэтому в моделях 60-х – 70-х годов большее внимание уделяется влиянию традиционных кейнсианских методов стимулирования роста на внешнеэкономическое равновесие. Мы имеем в виду модели Тобина и Манделла - Флеминга, в которых кейнсианский анализ органически дополняется изучением внешнеэкономических связей и факторов, обусловливающих внешнеэкономическое равновесие. (Манделл, много сделавший для развития кейнсианского анализа в 60-х годах, в 90-х годах выступал как адепт консервативной теории «экономики предложения»).
Особенно важные результаты для анализа российской экономики, по нашему мнению, может дать обращение к работам Василия Леонтьева, включая не только его основные, широко известные работы, но и ряд статей, трактующих специальные проблемы структуры конечного спроса и вопросы распределения . Мы опираемся на теорию Леонтьева при рассмотрении мультипликативного процесса в российской экономике.
Леонтьев не относил себя к кейнсианскому направлению, но, как нам представляется, близок к нему в ряде аспектов. Мы стремимся к плодотворному синтезу количественных методов и теоретических постановок Леонтьева с теоретической системой Кейнса.
Важным направлением, существенно обогатившим кейнсианский анализ, является теория экономической динамики. Мы подробно рассмотрим динамические модели Харрода и Тобина, как нам представляетя, актуальные для анализа процессов, протекающих в российской экономике.
В 60-х годах влияние кейнсианства казалось неоспоримым. Кейнсианство доминировало в университетском преподавании, публицистике, определяло экономическую политику западных стран. Наиболее жесткий вариант кейнсианской политики осуществляла Япония, добившаяся в 50-60-х годах беспрецедентного экономического роста. Однако, начиная с 70-х годов, влияние кейнсианства стало быстро слабеть. В течение 70-х – в начале 80-х годов в западной экономической науке, публицистике, преподавании, экономической политике, по-видимому, возобладали антикейнсианские, консервативные направления. В 70-х – 90-х годах ХХ века кейнсианство развивалось в условиях острого соперничества с рядом консервативных направлений в экономической науке. В этот период общепризнанным лидером кейнсианского направления в США (и, вероятно, не только в США) явился Джеймс Тобин. Именно Тобин противостоял натиску монетаристов, новых классиков, сторонников «экономики предложения». Поэтому его работы 80-90-х годов носят остро полемический характер.
Возрождение консервативных течений, вернувших себе, по крайней мере, на время, доминирующее положение получило название «антикейнсианской контрреволюции». В чем причины этого явления? Кейнсианство возникло как течение, отвергавшее «классические» постулаты, превратившиеся в набор догм, явно противоречивших реальности. Однако, добившись доминирующего положения, кейнсианство само превратилось в «классику», в набор догматических постулатов и рекомендаций, манипуляция которыми, как ожидалось, должна была автоматически давать одинаковые, позитивные результаты. Против такого восприятия научной теории в свое время предостерегал сам Кейнс. Но, по-видимому, такова судьба всякой экономической теории, получившей неоспоримое доминирование в обществе – она неизбежно догматизируется, упрощается, ее рекомендации воспринимаются как однозначные приемы, действенные в любых обстоятельствах и в любые времена. И когда набор ее рекомендаций, превратившийся в догму, дает осечку (а такой момент наступает неизбежно), общественное мнение обращается против господствующей экономической теории как таковой. Такой момент наступил в первой половине 70-х годов, когда вследствие нефтяного шока начался экономический спад, сопровождавшийся инфляцией (это явление получило название «стагфляция»), что противоречило одному из догматически трактуемых положений Кейнса, согласно которому подлинная инфляция возможна только в условиях бума и полной занятости. Всю политику экономического «активизма» и «тонкой настройки», рекомендуемую кейнсианцами, стали обвинять в том, что она не способна обеспечить устойчивый рост, а лишь генерирует инфляцию. «Стагфляция 70-х годов была для кейнсианской теории тем же, чем Великая депрессия – для классической ортодоксии» – пишет Тобин .
Однако методы монетаристов, «новых классиков» и сторонников «экономики предложения» на практике себя не оправдали. Резкое снижение налогов при Рейгане привело к лавинообразному росту государственного долга, который поглотил сбережения частного сектора, высвободившиеся в результате снижения налогов. Рост государственных заимствований взвинтил ставку процента. Одновременное сжатие количества денег резко ограничило кредит. Вопреки прогнозам авторов «теории предложения», инвестиции упали, выросла безработица. Началась самая глубокая депрессия послевоенного времени. Правда, высокие ставки процента привлекли иностранный капитал, который и явился практически единственным источником производственных инвестиций.
Циклический подъем американской экономики, начавшийся с 1983 года, иногда рассматривают как заслугу консервативных, антикейнсианских течений экономической мысли. Однако в действительности ход событий вполне объясним с кейнсианских позиций. Государственные расходы и дефицитное финансирование при администрации Рейгана не только не сократились, но напротив резко возросли (хотя, в отличие, скажем, от Кеннеди, Рейган делал упор не на социальные, а на военные программы). Соответственно, вырос агрегированный спрос, стимулировавший выход из депрессии. Федеральная резервная система (центральный банк Соединенных Штатов) с 1982 года отказалась от использования слепого правила, предлагаемого монетаристами (неизменного прироста количества денег на 3-5% в год), и вернулась к рекомендуемой кейнсиансцами «тонкой настройке» денежного предложения и ставки процента. Страны Западной Европы придерживались монетаристских рекомендаций еще ряд лет, соответственно, депрессия продолжалась в этих странах дольше, чем в Соединенных Штатах.
Как пишет Тобин, «кейнсианские идеи отчасти вернули себе доверие общества. Теоретики вернулись к построению моделей, пытаясь заделать трещины в кейнсианской теории, уязвимые для атак контрреволюции» .
Течения, альтернативные кейнсианству, получившие широкое распространение в последние десятилетия ХХ века – монетаризм, школа «новых классиков», «теория предложения» – стремятся доказать неэффективность и нежелательность активной правительственной политики, делают упор на саморегулирование рынка.
Нужно отметить, что все эти теории, в своей основе, не являются новыми. Как пишет Джеймс Тобин, «Монетаризм – старейшее из этих направлений. Его основные идеи восходят к Давиду Юму. …Своим современным возрождением он обязан, в наибольшей степени, Милтону Фридмену, который берег его традиции, в целости и сохранности, во времена расцвета кейнсианства. Он дожидался за кулисами своего часа, когда кейнианская теория и политика споткнется о какое-нибудь препятствие. Фридмен возражал против тонкой настройки и всей активной политики и защищал слепое правило: всего лишь поддерживать денежное предложение на неинфляционном уровне, безотносительно к тому, что происходит в экономике из месяца в месяц» .
Попытки следовать монетаристским рекомендациям, предпринятые в конце 70-х – начале 80-х годов центральными банками и правительствами некоторых западных стран, дали негативные результаты и были вскоре оставлены.
Не являются новыми основные положения и двух других антикейнсианских направлений, восходящие к Смиту и Рикардо. «Теория предложения» противопоставляет государственным расходам политику снижения налогов как инструмент поощрения частного предпринимательства. Собственно, в тезисе о том, что высокие налоги не всегда эффективны, нет ничего нового: об этом можно прочесть у Адама Смита. Новым является утверждение лидера школы «теории предложения» Лаффера, будто бы доходы государственного бюджета закономерно возрастают по мере снижения ставок налогообложения (после того, как ставки налогообложения достигли определенного уровня). Это утверждение может быть верным лишь в специфических ситуациях и на ограниченном отрезке значений, как ставок налогообложения, так и доходов бюджета. Вряд ли есть основания возводить его в ранг экономического закона.
Единственной страной, последовавшей рекомендациям «теории предложения», явились Соединенные Штаты при администрации Рейгана. Понятно, что резкое снижение ставок налогообложения (при сохранении огромных социальных программ и военных расходов) привело не к увеличению налоговых поступлений, а к гигантскому росту государственного долга. При этом снижение налогов не вызвало всплеска инвестиционной активности: американцы предпочитают вкладывать свои сбережения в государственные облигации, тогда как инвестиции в основной капитал осуществляются за счет ввоза капитала и соответствующего ему пассивного сальдо торгового баланса.
Однако США – единственная страна, которая могла позволить себе такой эксперимент, потому что только Соединенные Штаты в состоянии за счет эмиссии национальной валюты обслуживать и погашать как внутренний, так и внешний долг.
Утверждения «новых классиков» о всесилии автоматических рыночных процессов основаны на принимаемых ими предпосылках (об абсолютной гибкости цен, непрерывной и моментальной «расчистке рынков», общедоступной исчерпывающей информации, рациональных ожиданиях), и являются совершенно произвольными вне этих нереалистичных предпосылок. «В своей приверженности точке зрения, согласно которой цены расчищают все рынки, они (новые классики) более тверды, чем их предшественники 60 лет назад и даже чем Фридмен. Одно из приложений этой теории заключается в том, что никогда не может быть вынужденной безработицы. …Очевидно, что согласно «новым классикам» для макроэкономической политики не должно быть места, они не видят точки ее приложения» .
Простота и абсолютная «стерильность» предпосылок школы «новых классиков» делают их теорию удобной для преподавания, но бесполезной для анализа экономической реальности. Впрочем, концепция, отрицающая всякое государственное регулирование, не нуждается в реалистичном макроэкономическом анализе.
Школу «новых классиков» не следует отождествлять с неоклассическим направлением в экономической науке второй половины XIX – начала XX веков. Предпосылки, принимаемые «новыми классиками», весьма далеки от научного реализма, характерного для микроэкономического анализа, данного Маршаллом, Чемберлином, Хиксом, Пигу и другими экономистами неоклассического направления. Хикс и Пигу многое восприняли у Кейнса и положили начало синтезу кейнсианства и неоклассики. Как пишет Джеймс Тобин, «классики – оппоненты Кейнса в 30-х годах были значительно умереннее, чем их нынешние последователи. …Ни Пигу, ни другие ортодоксальные экономисты того времени не утверждали, что модель, согласно которой цены «расчищают» все рынки в любой момент времени, действительно применима к реальной экономике и может служить практическим руководством для политики правительства. …Пигу отвергал положение, согласно которому мир Кейнса – это действительно «общий» мир. Но в практическом плане он соглашался с Кейнсом в том, что расходы на общественные работы являются средством уменьшения безработицы. Напротив, теоретики новой классической школы в настоящее время не допускают, что проблема избытка предложения над спросом может стоять на первом плане» .
Сказанное не означает, что в рамках антикейнсианских направлений экономической науки не ведутся полезные исследования тех или иных практических и теоретических проблем. В рамках монетаризма исследуются взаимозависимости между различными денежными агрегатами и банковскими резервами, в рамках «теории предложения» ведется поиск оптимального сочетания различных форм налогообложения, прямых и косвенных налогов. Однако в качестве обоснования макроэкономической политики все эти направления оказались, в конечном счете, несостоятельными, причем не только в России. Имея в виду несостоятельность этих концепций как основы макроэкономической политики, Джеймс Тобин писал: «Позор, что все еще существуют «школы» экономической мысли, избежавшие реальной проверки опытом» .
Эхо «антикейнсианской контрреволюции» докатилось до России с началом эпохи реформ, когда на Западе «контрреволюция» в экономической теории себя, в основном исчерпала. Практически в течение всех лет реформ проводимая в России экономическая политика основывалась на постулатах дерегулирования и минимального вмешательства государства в экономику. Теоретическим (или идеологическим) обоснованием такого курса экономической политики служили течения западной экономической мысли, временно возобладавшие в 70-80-х годах над кейнсианством.
Важно отметить, что ни одно из современных антикейнсианских направлений не претендует на демонтаж той социально-экономической системы, которая сложилась в западных странах в 40-х – 60-х годах, в значительной мере, под влиянием кейнсианской теории. Эта система включает в себя крупные социальные программы, огромные государственные расходы, в том числе – за счет дефицитного финансирования, регулирование ставки процента через операции центральных банков на открытом рынке ценных бумаг, политику доходов. На деле речь идет лишь об ограничении дальнейшего роста государственных расходов и более сдержанном реагировании на циклические колебания.
Напротив, в России догматическое обращение к антикейнсианским теориям сопровождалось шоковым разрушением сложившейся экономической системы, уходом государства из экономики, отказом от социальных обязательств, и послужило не научным обоснованием, а, скорее, идеологическим прикрытием осуществившегося варианта реформ. Ни в одной другой стране монетаристский эксперимент не проводился с таким упорством и такими разрушительными последствиями, как в России в 90-х годах ХХ века. В результате российская экономика оказалась в состоянии затяжного, разрушительного кризиса, который по своей глубине превзошел Великую депрессию 30-х годов в экономике капиталистических стран. Необходимость смены парадигм экономической политики более чем очевидна.
В последнее время Президент и Правительство декларируют широкие социальные и инвестиционные программы, и соответствующие планы государственных расходов. Вместе с тем, ряд экономистов и высокопоставленных чиновников (включая некоторых министров) выступают с предупреждениями, что форсирование государственных расходов может привести лишь к всплеску инфляции. С некоторой долей условности, можно сказать, что спор между кейнсианцами и антикейнсианцами, осознанно или неосознанно, переносится на российскую почву.
Однако обращение к кейнсианской теории и традиционным рекомендациям кейнсианцев не должно быть столь же некритичным, каким было использование антикейнсианских доктрин в 90-х годах. Ни одна теоретическая доктрина не может служить безошибочным путеводителем экономической политики, без предварительного анализа адекватности ее предпосылок и выводов конкретной исторической ситуации в той или иной стране.
В этой книге мы стремились, во-первых, дать критический анализ кейнсианской доктрины, во-вторых, показать адекватность тех или иных ее предпосылок и рекомендаций реалиям российской экономики, в-третьих, исходя из российских реалий, предложить необходимые модификации традиционных приемов экономической политики, рекомендуемых кейнсианцами.
Как уже подчеркивалось, исторический опыт свидетельствует о том, что ни одна из экономических доктрин не способна выработать универсальные рекомендации, слепое следование которым обеспечивает успех экономической политики. В любом случае необходим предварительный анализ реальной экономической ситуации, чтобы выяснить, насколько предпосылки той или иной доктрины соответствуют этой ситуации, и, следовательно, какие последствия могут быть вызваны теми или иными рекомендациями и практическими мерами. Наша задача заключается не только в том, чтобы дать критический обзор кейнсианской теоретической системы (разумеется, не исчерпывающий). Мы стремимся также показать, какой эффект на экономическую динамику в нынешних российских условиях могут оказать традиционные кейнсианские рекомендации: рост государственных расходов и снижение ставки процента, какие фундаментальные изменения экономических условий необходимы, чтобы смена парадигм экономической политики оказалась действительно эффективной, и не ограничилась широковещательными, но, по сути, косметическими изменениями.
Кейнсианскую концепцию можно кратко изложить следующим образом.
1. Уровень занятости и выпуска продукции определяется эффективным спросом, т.е. тем уровнем спроса, при котором достигается равновесие совокупной цены спроса и совокупной цены предложения.
2. Поскольку равновесие совокупных цен спроса и предложения в условиях полной занятости является лишь частным, причем предельным, случаем, в качестве общего случая можно принять равновесие спроса и предложения в условиях неполной занятости (вынужденной безработицы).
3. Кейнс не оспаривал постулат классической теории, согласно которому на рынке автоматически устанавливается равенство цены спроса и цены предложения. Он оспаривал, во-первых, положение, согласно которому это равенство достигается при любом уровне спроса, во-вторых, что автоматически действующие рыночные силы приводят к установлению равенства спроса и предложения на уровне полной занятости.
4. Форма функции предложения определяется динамикой издержек, в основе которых лежит убывающая предельная производительность труда. Коль скоро на коротком отрезке времени предельную производительность труда можно рассматривать как величину заданную, функцию совокупной цены предложения также можно рассматривать как заданную, и дальнейшим ее анализом можно пренебречь.
5. Совокупный спрос складывается из спроса потребительского и инвестиционного, причем динамика каждого из них определяется специфическими факторами. Потребительский спрос является устойчивой функцией от дохода при данной системе распределения. Систему распределения, доминирующую в обществе, при которой заработная плата тяготеет к предельной производительности труда, можно рассматривать как данную.
7. Инвестиционный спрос определяется соотношением прибыли (текущей и ожидаемой) и ставки процента. Инвестиционный спрос – это тот компонент агрегированного спроса, который в наименьшей степени является определенным и устойчивым, в наибольшей степени подвержен циклическим колебаниям.
8. Теоретический анализ Кейнса сосредоточен на тех факторах и условиях, которые позволяют поднять уровень совокупного спроса до состояния, обеспечивающего полную занятость, другими словами, подтянуть кривую совокупной цены спроса до такого уровня, чтобы точка ее пересечения с кривой совокупной цены предложения и определяемый ею эффективный спрос соответствовали выпуску в условиях полной занятости. При этом в качестве заданных функций, включаемых в модель, фактически принимаются кривая совокупной цены предложения и кривая потребительского спроса.
9. Увеличить совокупный спрос можно, во-первых, с помощью денежной политики, направленной на снижение ставки процента, во-вторых, с помощью прямых государственных расход
и т.д.................
Кейнсианская теория оценивает спрос на деньги несколько с иных позиций. С точки зрения Кейнса, спрос на деньги зависит от предпочтения ликвидности. Предпочтение ликвидности, по Кейнсу, означает предпочтение хранить деньги в наличной, то есть наиболее ликвидной форме.
Кейнс сформулировал три мотива такого хранения денег: транзакционный, спекулятивный и мотив предосторожности.
Транзакционный мотив означает, что хозяйствующий субъект будет хранить определенную часть своих денежных средств в наличной форме для того, чтобы финансировать этими деньгами свои ежедневные расходы (рис. 8.2). Например, домохозяйству постоянно нужны деньги на покупку еды, питья, на оплату проезда, других услуг.
Рис. Транзакционный мотив
По вертикальной оси отложим банковскую ставку процента (г), а по горизонтальной - объем денежной массы (М). Вертикальная линия спроса на деньги показывает, что независимо от величины процента, определенная сумма денег (ОМо) находится на руках у домохозяйств. То есть она не будет вложена ни в банковский сектор, ни в реальный сектор экономики в качестве инвестиции, а будет использоваться для расчетов.
Спекулятивный мотив поощряет хозяйствующего субъекта вкладывать деньги в проекты, обеспечивающие наибольшую доходность. Как мы определили, деньги перемещаются между реальным и банковским сектором экономики (рис. 8.3). Поэтому когда доходность в реальном секторе экономики будет более высокой, чем в банковском, то деньги из банковского сектора уйдут в реальный. В противном случае из реального сектора экономики деньги вернутся в банковский сектор.
Рис. Спекуляционный мотив
Вертикальная ось характеризует банковский сектор экономики, а горизонтальная - реальный. Наклонная линия спроса на деньги показывает отток денег из банковского в реальный сектор (с M1 до М2) B связи с уменьшением процента (с r 1 до г 2), а значит и доходности от банковских вложений.
Если же мы поднимаемся по линии спроса, то видим, что с ростом процентной ставки происходит приток денежных средств в банковский сектор из реального в связи с сокращением доходности в последнем.
Мотив предосторожности по своей сути близок к транзакционному мотиву. Хозяйствующий субъект, не уверенный в прибыльности инвестиционных проектов, будет хранить деньги в наличной форме. Несмотря на отсутствие доходное 1 и в данном случае, он будет уверен, что при неблагоприятном развитии событий в экономике страны он не понесет крупных потерь. Хотя в данном случае он не застрахован от инфляции, в какой бы валюте он ни хранил свои сбережения.
Современный подход к сути спроса на деньги объясняется на основе теории предпочтения ликвидности, в рамках которой соединяются вес три мотива.
Таким образом, в кейнсианской теории спрос на деньги зависит от уровня дохода и величины ставки процента.
M D = М 1 + М 2 = L 1 (y) + L 2 (r),
M 1 - размер наличности, отвечающий транpакционному мотиву и мотиву предосторожности;
М 2 - размер наличности, отвечающий спекулятивному мотиву;
L 1 (y) ликвидность Mi (зависит в основном от уровня дохода (у));
L 2 (r) - ликвидность М2 (зависит в основном от величины процента (г)).
Предложение денег в кейнсианской теории, как и в других, задается государством.
Равновесие денежного рынка в кейнсианской модели можно представить в трех вариантах: в условиях «жесткой» , «гибкой» и «смешанной» политики правительства.
Федеральное агентство по образованию
Государственное образовательное учреждение
Высшее профессионального образования
Уральский государственный экономический университет
Кафедра национальная экономико – правовая безопасность организации
КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА
по экономической теории
Тема: « Кейнсианская теория»
Студентки 1 курса
ЭПБп – 10 КФ
Чухаревой Т.А.
Преподаватель
Кириякова Н.И.
Екатеринбург 2010 г.
Кейнсианская теория
Введение…………………………………………………………………………………………….3
1. Экономическая теория Дж.М.Кейнса ……………………………………………4
- поведение человека …………………………………………………………………………. 5
- денежный фактор ……………………………………………………………………………. 6
- условие неограниченности роста ………………………………………………….. 7
- макроэкономический подход…………………………………………………………….. 8
2. Проблема незанятости ресурсов …………………………………………………..9
- концепция эффективного спроса…………………………………………………… 10
- соотношение сбережений и инвестиций………………………………………. 11
3. Кейнсианская модель экономической политики государства……12
Заключение……………………………………………………………………………………….14
Список использованной литературы…..……………………………………………15
Введение
Историю экономических учений необходимо знать каждому культурному экономисту, так же как каждый культурный человек должен знать историю своей Родины. Но помимо общей эрудиции в этой области история нужна для правильных действий в современной экономике. Знать прошлое необходимо для того, чтобы лучше понимать настоящее и в определенной степени предвидеть будущее. Дело в том, что история повторяется и, столкнувшись с какой – либо проблемой сегодняшнего дня, можно найти похожую ситуацию в прошлом и попробовать выяснить ее причины и последствия. Это же относится и к истории экономических учений, ведь повторяются не только экономические ситуации, но и экономические идеи, которые можно использовать сегодня. Кроме того, знакомство с различными теоретическими объяснениями одних и тех же экономических проблем (а ключевых проблем в экономике не так много) ведет к выработке свободного творческого мышления, не связанного с какой – либо одной теоретической догмой.
Кейнсианство – одно из направлений современной экономической теории. Основоположник – английский экономист Дж.М.Кейнс. Кейнсианство послужило теоретической основой необходимости государственного регулирования рыночной экономики. В отличие от господствовавшего ранее неоклассицизма предметом исследования в кейнсианской теории стало национальное хозяйство в целом, что привело к возникновению макроэкономической теории.
1.Экономическая теория Дж.М.Кейнса
Английский экономист Джон Мейнард Кейнс (1883 - 1946) является родоначальником самостоятельной маржиналистской школы – кейнсианства, которая стала развиваться с конца 1930-х гг. ХХ в. После выхода в свет в 1936 г. Его главного произведения «Общая теория занятости, процента и денег». Дж.М.Кейнс был студентом А.Маршалла в Кембриджском университете. С 1906 г. Работал в государственных финансовых структурах, в частности в Казначействе. Занимался биржевыми операциями. В дальнейшем вернулся в Кембридж в качестве преподавателя. В ранних своих работах большее внимание уделял проблемам денежной реформы и золотого стандарта («Трактат о денежной реформе»(1923); «Экономические последствия политики мистера Черчилля»(1925); «Трактат о деньгах», в 2-х томах(1930)). Уже в них он начал разрабатывать идею государственного вмешательства в экономику. Являясь членом «Комитета по финансам и промышленности» (Комитета Макмиллана), созданного в Великобритании в 1929 г., оказывал определенное влияние на государственную политику, в основном денежно – кредитную и финансовую. В 1940-е гг. был одним из директоров Банка Англии. За ним признается большой вклад в работу Бреттон – Вудской конференции, созванную для того, чтобы определить международные валютные отношения после Второй мировой войны. На ней Кейнс возглавлял английскую делегацию и выступал за полный отказ от золотого стандарта. Он также выдвигал идею создания единого платежного средства для осуществления международных операций. Она не получила поддержки, но оказала влияние на выводы конференции, в частности способствовала созданию Мирового банка и Международного валютного фонда.
Принципиальным положением теории Дж.М.Кейнса является критика классического постулата о равновесности экономической системы. Основными аргументами критики являются пересмотр модели человеческого поведения и выявление внутренних экономических тенденций, нарушающих действие равновесных рыночных механизмов.
Поведение человека
Важным отличием теории Дж.М.Кейнса является опровержение классической концепции рационального поведения экономических агентов. Дж.М.Кейнс считал малореалистичной модель «Экономического человека», чьи действия абсолютно рациональны, основаны на логических расчетах и владении полной информацией как о настоящем, так и о будущем состоянии экономики.
Дж.М.Кейнс использовал идей, выдвинутые экономистами стокгольмской школы и Ф.Найтом, согласно которым действия людей основаны на их представлениях о будущей экономической конъюнктуре. Эти представления являются весьма несовершенными, поэтому и поведение людей далеко от рационального идеала. В этой связи Дж.М. Кейнс указывал на важность ирроциональных основ поведения, которые он назвал «животным чутьем» (animal spirits ). С его точки зрения, участники рынка в своих действиях скорее руководствуются инстинктом, азартом, оптимизмом или пессимизмом, чем рациональным расчетом. Он писал: «Ортодоксальная теория исходит из такого знания будущего, которое очень отличительно от того, которое мы имеем в действительности. Это ошибочное суждение следует линии бентамовской калькуляции. Гипотеза калькулируемого будущего ведет к ложной интерпретации принципов поведения, принять которые нас заставляет необходимость действовать, и недооценке скрытых факторов полного незнания – случайности, надежды и страха».
Денежный фактор
Еще одним фактором, нарушающим традиционную равновесную модель экономики, согласно Кейнсу, являются деньги. Классическая и неклассическая школа всегда исходила из так называемой нейтральности денег, рассматривая их как «вуаль», которая лишь набрасывается на товарный обмен. Дж.М.Кейнс вслед за представителями стокгольмской школы обращает внимание на то, что деньги являются активным элементом экономики. Во-первых, состояние денежного рынка влияет на ценовые показатели, что может приводить к искажению рыночных сигналов и дезориентации экономических агентов (проблема соотношения номинальных и реальных величин). Во-вторых, деньги создают возможность для оттока части средств из экономики в виде сбережений, что приводит к недогрузке производственных мощностей и в конечном итоге к кризису.
Условие неограниченности ресурсов
Как известно, неоклассическая теория исходит из предположения, что все ресурсы являются ограниченными и задачей экономиста вступает выбор наиболее эффективного варианта их распределения. Дж.М.Кейнс пересматривает этот тезис и строит свою теорию на анализе ситуации, когда ресурсы заняты не полностью. В частности, им дается новая трактовка причин безработицы. Он утверждает, что безработица носит не только фрикционный или структурный характер, как это утверждала неоклассическая школа, но и вынужденный. Не полная занятость на рынке труда сочетается в экономике с неполной занятостью и других производственных ресурсов. В результате условие редкости ресурсов оказывается не соответствующим действительности. Все это меняет задачу экономического анализа. Главным становится обеспечение полной занятости ресурсов. Все вышеуказанные факторы, а именно неопределенность поведения человека, влияние денежного фактора и ситуация неполной занятости, нарушают действие равновесных сил в экономике. Как следствие возникают устойчивые тенденции к отклонению экономики от состояния равновесия, и с этими тенденциями рынок не может справится самостоятельно.
Макроэкономический подход
В ранних работах Дж.М.Кейнс уделяет большое внимание государственному регулированию экономики. Его убеждение в том, что экономическая система не способна к саморегуляции, определяет специфику его подхода к анализу экономических проблем. Он выводит экономический анализ на макроуровень, использует агрегированные показатели и ставит вопросы общего экономического равновесия и методов макроэкономического регулирования экономики.
2. Проблема незанятости ресурсов
Проблема, которая является основополагающей для кейнсианской теории, связана с неполной занятостью ресурсов. Эта тема была крайне актуальной в 30-е гг. ХХ в., поскольку отвечала экономической реальности кризисного периода, сопровождавшего высоким уровнем безработицы, резким падением производства, а следовательно, низкой занятостью производственных мощностей. Дж.М. Кейнс отходил от классической интерпретации проблем занятости. Традиционно безработица рассматривалась как фрикционная либо добровольная. Считалось, что уровень занятости регулируется на рынке труда размером заработной платы в точке, определяющей равновесие спроса и предложения на труд. Поэтому никогда не ставилась проблема регулирования уровня занятости. Ситуация 1930-х гг. характеризовалась крайне высоким уровнем безработицы, который не подпадал под характеристики фрикционной или добровольной. Неоклассики утверждали, что причиной возникшей проблемы в первую очередь является политика профсоюзов, которые завышают уровень заработной платы, тем самым снижая спрос на труд. В качестве меры борьбы с низкой занятостью предлагалось понижение цены труда, которое приведет непосредственному росту спроса на труд со стороны фирм. Помимо этого считалось, что низкий уровень заработной платы обеспечит более высокую прибыльность производств, возрастет доля сбережений в экономике, ставка процента на капитал снизится, а следовательно, возрастет объем инвестиций. Рост инвестиций приведет к созданию новых рабочих мест, что опять же положительно скажется на росте занятости. Дж.М.Кейнс выдвинул иную концепцию. Он утверждал, что существует вынужденная безработица, обусловленная низким уровнем производства. Когда экономика находится в состоянии депрессии (остановка производств), неполная загрузка промышленных мощностей приводят к массовому снижению занятости. Главной задачей в решении проблемы занятости Дж.М. Кейнс считал оживление производственной деятельности. И мерой, которая может помочь решить эту задачу, является стимулирование эффективного спроса.
Концепция эффективного спроса
Концепция эффективного спроса становится центральной в экономической теории Дж.М. Кейнса. Поэтому его теорию, а так же школу кейнсианства часто называют экономической теорией спроса (demand – side economics ). Проблема спроса никогда не ставилась неоклассиками, поскольку они исходили из закона рынков Ж.Б. Сэя, согласно которому предложение всегда порождает соответствующий спрос и недостатка этого спроса быть не может. Дж.М. Кейнс, следуя в своих рассуждениях за идеями главы шведской школы Кнута Викселля, утверждает, что закон Ж.Б. Сэя действует только в бартерной экономике. Современная же экономика является денежной, и деньги не выступают простой формой выражения бартерных сделок. Они создают возможность для сохранения части дохода в денежной форме, а следовательно, нарушают правило, введенное Ж.Б. Сэем, согласно которому каждый продавец становится покупателем. Сохранение доходов в денежной форме приводит к возникновению разрыва между спросом и предложением – спрос начинает отставать от предложения, поскольку часть полученных средств изымается из товарооборота в виде сбережений. Поэтому создает реальную возможность кризиса. В этом состоянии экономика характеризуется избыточностью ресурсов – высоким уровнем безработицы, неполной загрузкой производственных мощностей, большим объемом незадействованных капиталов. Дж.М. Кейнс видит выход из этой ситуации в решении проблемы, недостаточного эффективного спроса и выработке мер, которые обеспечили бы полную занятость ресурсов.
Соотношение сбережений и инвестиций
Дж.М. Кейнс считает, что не существует механизма, который автоматически превращает все сбережения в инвестиции. В этой теории он развивает идеи, высказанные английским экономистом Деннисом Холмом Робертсоном, который в своей книге «Банковская политика и уровень цен» (1926 г.) указывал на отсутствие в экономике механизма. А если сбережения не превращаются автоматически в инвестиции и при этом доля сбережений с ростом доходов увеличивается, то большая часть этого дохода выпадает из эффективного спроса. В этом Дж.М. Кейнс видит основную проблему современной экономики и причину возникшей проблемы незанятости ресурсов. Свою позицию он аргументировал из того, что уровень инвестиций определяется соотношением предельной эффективности инвестиций (MPI ) и нормы процента (r ). Инвестиции продолжают расти, пока ожидаемый доход от инвестиций превышает норму процента. Соответственно, центральной категорией, определяющей объем инвестирования, является норма процента. Кейнс предлагает свою теорию нормы процента. Он представляет процент как цену денег, а не капитала, как это было в неоклассической школе. Соответственно, уровень процента определяется не соотношением спроса и предложения капитала, а соотношением спроса и предложения денег. Так процент представляется элементом, который не зависит от рынка, но влияет на рынок. Предложение денег (М s ) определяется общим их количеством в обращении. Определяющим фактором спроса на деньги (M d) Кейнс считает «склонность к ликвидности», т.е. общее стремление индивидов хранить свои активы в наиболее ликвидной, денежной форме. Он выделяет три мотива, определяющих спрос на ликвидность. Первый мотив – трансакционный, который связан с необходимостью осуществлять куплю – продажу товаров и услуг. Второй мотив – мотив накопления на случай непредвиденных расходов, который выражает потребность людей иметь наличные деньги для покрытия неожиданно возникших расходов. Третий мотив – спекулятивный, когда деньги для индивидов представляют форму хранения богатства. Определяя свой спрос на деньги, в этом случае индивид рассчитывает, в какой форме выгоднее хранить свои сбережения. Альтернативной формой хранения накопленных средств являются ценные бумаги. Чем выше их доходность (процент), тем выгоднее обладание ценными бумагами и тем ниже склонность хранить свои сбережения в ликвидной форме. С понижением доходности ценных бумаг эта склонность возрастет. В результате склонность к ликвидации оказывается зависимой от двух факторов – дохода (Y ) и нормы процента (i ). При этом спрос на деньги в целом оказывается зависимым от психологических факторов поведения людей. Любые колебания на денежном рынке вызывают неуверенность индивидов и приводят к усилению «склонность ликвидности». Это в свою очередь, повышает норму процента, что негативно сказывается на инвестициях. Следовательно, когда рост сбережений сочетается с ростом нормы процента, в результате чего имеющиеся накопленные средства не превращаются в инвестиции, а сохраняются в ликвидной форме.
3. Кейнсианская модель экономической политики государства
Если экономическая система не способна самостоятельно справиться с проблемой эффективного спроса, следовательно, необходимо внешнее воздействие на экономику. Главным пунктом проблемы эффективного спроса Дж.М. Кейнс считал превращение сбережений в инвестиции. Он предложил целый ряд государственных мер, которые могут решить эту задачу. Эти меры можно разделить на два блока – денежно-кредитная и бюджетная политика. С точки зрения Кейнса, денежно-кредитная политика должна быть направлена на стимулирование частных инвестиций. Основной задачей этой политики является увеличение привлекательности инвестиционных вложений за счет понижения ставки процента. Поскольку ставка процента в кейнсианской теории – «монетарный феномен», то ее регулирование осуществляется на денежном рынке с помощью увеличение предложения денег. Но Дж.М. Кейнс указывает на ограниченность денежно-кредитных мер. Он пишет, что возможна ситуация, когда рост денежной массы настолько велик, что он не понижает норму процента, а лишь увеличивает количество незадействованных денежных средств. Такое состояние Дж.М Кейнс назвал «ловушкой ликвидности». Поэтому кредитно-денежная политика должна быть дополнена бюджетной политикой. Целью бюджетной политики должно является увеличение совокупного спроса за счет бюджетных расходов самого государства. Дж.М. Кейнс предлагает использовать бюджетные средства для кредитования частных предпринимателей, для организации государственных закупок товара и услуг, для создания общественных работ. Все указанные меры имеют целью стимулировать эффективный спрос за счет повышения уровня инвестиций и являются главными мерами, которые должно предпринимать правительство для решения проблем совокупного спроса. Но существует еще один элемент совокупного спроса. Это потребление. Кейнс считал, что стимулировать потребление необходимо тогда, когда полностью исчерпана программа по росту инвестиций, так как инвестиции оказывают непосредственное влияние на уровень производства. Тем не менее, кейнсианская теория предусматривает целый ряд мер, направленных на увеличение потребления. Эти меры включают в себя уже упоминавшуюся организацию общественных работ (для обеспечения заработком соответствующей части населения), увеличение потребления государственных служащих, а также перераспределение части доходов в пользу бедных слоев населения, поскольку в соответствии с «основным психологическим законом» эта часть общества обладает наибольшей склонностью к потреблению.
Заключение
В связи с тем, что появление кейнсианской теории стало новым этапом в развитии маржиналистской экономической теории, следует обобщить основные нововведения, предложенные этой теорией. 1. Кейнсианская теория изменила задачу экономического анализа. Если традиционно перед экономистами ставился вопрос оптимального распределения ограниченных ресурсов, то Дж.М. Кейнс рассматривал депрессивную экономику, где наблюдается избыток ресурсов, то Дж.М. Кейнс рассматривал депрессивную экономику, где наблюдается избыток ресурсов: высокий уровень безработицы, неполная загрузка производственных мощностей, не превращающиеся в инвестиции сбережения, нераспроданные товары. 2. Были представлены новые аргументы в защиту тезиса о неспособности капиталистической системы к саморегуляции: 2.1. Закон рынков Ж.Б. Сэя, согласно которому каждый продавец обязательно становится покупателем, согласно Кейнсу, действует только в бартерной экономике. В денежной экономике часть доходов сохраняется в виде сбережений, тем самым уменьшая объем совокупного спроса. В результате предложение может превысить спрос, что создает возможность кризиса. 2.2. Экономическое поведение людей не является рациональным в силу существующей неопределенности на рынке, возникающей из-за существования денежных показателей, отличающихся от реальных. 3. Была создана теория, описывающая возможные механизмы постоянного вмешательства государства в экономику и обосновывающая необходимость этого вмешательства.
Список использованной литературы
Покидченко М.Г., Чаплыгина И.Г. История экономических учений: Учеб. пособие. – М.: ИНФРА – М, 2008. – 271 с. (Высшее образование).
Блауг М. Экономическая мысль в ретроспективе. - М.: АНХ, 1994. -720 с.
Костюк В.Н. История экономических учений. - М. 1997.
Экономическая теория: учеб. / А.И.Амосов, А.И. Архипов, А.К. Большаков [и др.]; под ред. А.И. Архирова, С.С. Ильина. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2008. – 608 с.
Экономический словарь. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2008. – 160 с.
Кейнсианская теория денег.
| Наименование параметра | Значение |
| Тема статьи: | Кейнсианская теория денег. |
| Рубрика (тематическая категория) | Финансы |
Дж. М. Кейнс ʼʼТрактат о денежной реформеʼʼ (1923), ʼʼТрактате о деньгахʼʼ (1930), ʼʼОбщая теория занятости, процента и денегʼʼ (1936).
Вся классическая и неоклассическая литература исходила из представления о нейтральности денег в экономической системе. Неоклассическая концепция рыночной экономики в сущности была моделью бартерного хозяйства, в котором деньги выполняли в основном вспомогательные функции. В противовес этому Кейнс выдвинул положение о том, что деньги выполняют в процессе воспроизводства свою особую, самостоятельную роль, выступая источником предпринимательской энергии, посредническим звеном между текущей и будущей хозяйственной деятельностью, издержками производства и его конечными результатами. Кейнс считал, что невозможно предвидеть развитие экономических событий ни на короткий, ни на длительный срок, в случае если не учитывать того, что будет происходить с деньгами в течение соответствующего периода.
По мнению кейнсианцев, скорость обращения денег изменчива и непредсказуема. Она изменяется прямо пропорционально ставке процента и обратно пропорционально предложения денеᴦ.
На базе тезиса ʼʼденьги имеют значениеʼʼ Кейнс разработал теоретическую концепцию ʼʼрегулируемых денегʼʼ, которая опирается на систему их широкого государственного регулирования и использования с целью стимулирования эффективного платежеспособного спроса, а соответственно – инвестиционного процесса. Согласно Кейнсу, деньги, с одной стороны, - объект государственного регулирования экономики, а с другой – непосредственный инструмент осуществления такого регулирования.
Кейнс стал основателем одного из направлений теории денег – теории государственной денежной политики. Главные постулаты этой политики нашли непосредственное воплощение в системе государственного регулирования экономических процессов ведущих стран Запада (особенно США и Великобритании).
Особо весомым является положение Кейнса о принципах осуществления политики ʼʼдешевых денегʼʼ и льготного кредита. Он разработал концепцию регулируемого ценообразования и контролируемой инфляции. Центральная позиция теории: недостаточность денежного спроса является одной из определяющих причин развития кризисных процессов, спада производства и роста безработицы. По этой причине денежное предложение должно стимулироваться через применение политики ʼʼдешевых денегʼʼ и соответствующее использование нормы процента. Приверженность Кейнса политике ʼʼдешевых денегʼʼ стали причиной того, что его стали называть ʼʼприрожденным инфляционистомʼʼ.По мнению Кейнса, инфляция стимулирует экономическую активность, выступая средством ослабления позиций экономически пассивного слоя рантье - она уменьшает склонность рантье к сбережению.
Одновременно Кейнс не только не отрицал, но и отстаивал в условиях экономического подъема жесткую кредитно-эмиссионную политику. Τᴀᴋᴎᴍ ᴏϬᴩᴀᴈᴏᴍ, политика ʼʼрегулируемых денегʼʼ является гибкой и корректируется в соответствии с развитием экономического цикла.
Кейнсианская теория денег. - понятие и виды. Классификация и особенности категории "Кейнсианская теория денег." 2017, 2018.
Эволюция теорий денег определяется экономическими и политическими условиями развития общества, но все эти теории направлены на разработку практических рекомендаций в области экономической политики.В теориях нег следует выделить три основных направления:
Металлистическое;
- номиналистическое;
- количественное (количественная теория денег, кейнсианство, монетаризм).
Металлистическая теория денег, получившая развитие в 15-17 веках в эпоху первоначального накопления капитала, отождествляла деньги с благородными металлами и была противником порчи монет.
Представителями теории являются:
Англия – У.Стеффорд, Т.Мэн, Д.Норс;
Франция – А.Монкретьен.
Основные положения теории:
Источником богатства являются благородные металлы и внешняя торговля, активное сальдо которой обеспечивает приток в страну драгоценных металлов;
отрицается необходимость и целесообразность замены в обращении металлических денег бумажными.
В своем развитии металлистическая теория денег претерпела несколько метаморфоз:
19 век. Причина введение золотомонетного стандарта. Представители: немецкие экономисты К.Книс и др. Деньгами признаются не только благородные металлы, но и банкноты центрального банка, разменные на металл.
1923-1929 гг. – приспособление теории под урезанные формы золотомонетного стандарта: золотослитковый и золотодевизный.
1947 г. Введение золотого стандарта в сфере международного обмена.
Основой металлистической теории денег было признание за благородными металлами в какой-либо форме функций денег как меры стоимости, средства обращения и средства платежа. С отменой в 1973 году золотодолларового стандарта практической базы для дальнейшего развития теории не существует. При президентстве Р.Рейгана в США была создана комиссия по рассмотрению вопроса о целесообразности возвращения в денежном обращении к золотому стандарту. Вывод комиссии был отрицательным.
Номиналистическая теория, изначально возникшая в условиях рабовладельческого строя (позиция Аристотеля о деньгах как форме общественного договора), окончательно сформировалась и получила широкое развитие в 17-18 веках, когда денежное обращение было наводнено неполноценными деньгами. Первыми представителями теории являются английские экономисты Дж.Беркли и Дж.Стюарт.
Основные положения теории:
Деньги создаются государством;
стоимость денег определяется номиналом;
сущность денег – идеальный масштаб цен.
Номиналистическая теория отрицает стоимостную природу денег и рассматривает их лишь как техническое орудие обмена.
Теория занимает господствующее положение в экономической теории денег в конце 19, начале 20 веков.
Наиболее ярким представителем теории этого периода является немецкий экономист Г.Кнапп, издавший в 1905 году книгу «Государственная теория денег».
Основные положения теории Г.Кнаппа:
Деньги – продукт государственного правопорядка, творение государственной власти;
деньги – знаки, наделенные государством платежной силой;
основная функция денег – средство платежа.
Г.Кнапп писал, что сущность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление.
Ошибочность теории подтверждается следующими положениями:
Деньги являются категорией экономической, а не юридической;
металлические деньги обладают собственной стоимостью, а не наделяются ее от государства;
стоимость бумажных денег подвержена значительным колебаниям под воздействием экономических законов (инфляция), что отрицает факт установление их стоимости государством;
главная функция денег не средство платежа, а мера стоимости, т.е. не вспомогательное средство для осуществления обмена, а необходимый его элемент.
Экономический кризис и последовавшая за ним отмена золотого стандарта еще более укрепили позиции номинализма. Дж.М.Кейнс объявил золотые деньги «пережитком варварства», «пятым колесом телеги», идеальными он провозгласил бумажные деньги.
В настоящее время номинализм – одна из господствующих теорий по вопросу их сущности.
Количественная теория построена на основе количественной зависимости между объемом денежных средств в обращении и уровнем товарных цен. В 16 веке Ж.Боден, первым выдвинувшим данную гипотезу, объяснял дороговизну товаров в Западной Европе увеличением притока драгоценных металлов. Рост цен в Европе с 1500 по 1600 год составил 300-500%. В 1630г. Т.Мун писал: «Существует единое всеобщее мнение, что наличие большего количества денег в королевстве делает английские товары дороже».
Представители теории: Ш.Монтескье, Д.Юм, Дж.Миль.
Во взглядах основоположника современной экономической теории Д.Рикардо по вопросу стоимости денег присутствует двойственность. С одной стороны стоимость денег определяется затратами на их производство, с другой, стоимость денежной единицы изменяется в зависимости от изменения количества денег. Говоря о стоимости денежной единицы Д.Рикардо писал: «Значит мы имеем право сделать вывод, что именно избыточное количество билетов, введенное в обращение банком, вызывает это изменение их относительной стоимости, или, другими словами, снижение их эффективной ценности. Нет никакого предела обесценению, которое может возникнуть из-за постоянного возрастания количества денег». Средство преодоления обесценения денег Д.Рикардо видит во введении стандарта ценности. Единственным средством обеспечить стабильность денег по Д.Рикардо является такая регулировка эмиссии, чтобы ценность билета оставалась равной ценности монеты. Это единственное условие правильного функционирования смешанного режима денежного обращения, которое совсем не требует, чтобы билеты разменивались на монеты.
Количественная теория денег представлена 2 школами (вариантами):
Трансакционный вариант И. Фишера.
В основе концепции лежит уравнение, выведенное И.Фишером в 1911 году.
MV = PQ ,
где М – денежная масса в обращении;
V – скорость обращения денег;
Р – уровень товарных цен;
Q – количество товаров в обращении.
V , Q – стремятся к естественному уровню и не зависят от воздействия денег и денежной политики т.к.:
Q является постоянной величиной в условиях равновесной экономики (полная занятость) и условиях ограниченности ресурсов;
V определяется факторами являющимися в экономике константами, такими как количество ежегодных выплат жалования рабочим.
M = P * (Q / V), то есть M = P * const
В концепции И.Фишера определена причинно-следственная зависимость: количество денег, находящихся в обращении, выступает в качестве причины, а уровень цен – в качестве следствия. Причем данная причинно-следственная связь трактовалась как строго пропорциональная.
Кембриджский вариант. Разработчиками являются: А.Маршалл, А.Пигу, Д.Робертсон.
Данный вариант учитывает не только проблемы спроса хозяйствующих агентов на платежные средства, но и психологию участников оборота, стремление хозяйствующих субъектов к накоплению.
Согласно кембриджского варианта количество денег, требующихся для обращения следует определять по формуле:
М = k * PQ ,
где k – коэффициент учитывающий долю годового дохода, которую участники оборота желают хранить в денежной форме.
Пропорциональная зависимость уровня цен от количества денег в обращении по-прежнему остается доминантной. Однако, в отличие от теории И.Фишера эта зависимость, являясь линейной, не является прямо пропорциональной.
Основной вывод теории: Существует причинно-следственная зависимость между количеством денег в обращении и уровнем товарных цен, контроль за величиной денежной массы представляет собой инструмент, с помощью которого правительство может воздействовать на макроэкономические показатели.
Кризис вывел экономику из состояния равновесного положения и показал, что скорость обращения денег и объем производства в физическом выражении подвержены значительным колебаниям. Экономике в целом не свойственно равновесное состояние, она не является самонастраивающейся.
В уравнении MV = PQ MV – представляет совокупный спрос на товары и услуги или предложение денег, PQ – совокупное предложение товаров или ВНП. Происходит отождествление спроса на товары и услуги и предложения денег. Согласно позиции Дж. Кейнса предложение в условиях «недогруженной» экономики обладает полной эластичностью: если спрос увеличивается, то возрастает и предложение, но без стимулирующего роста цен.
Таким образом, для кейнсианства главным фактором функционирования экономики является объем национального дохода, который выступает, с одной стороны, в качестве источника всей покупательной способности общества (совокупного спроса) и, с другой, источника накоплений.
Дж.М.Кейнс выдвинул проблему эффективного (совокупного) спроса и его компонентов – потребления и накопления, а также факторов определяющих движение этих компонентов. Потребление определяется денежной массой в обращении. Инвестиции – процентной ставкой.
Совокупный спрос представляет собой сумму следующих составляющих:
Потребительские расходы (С);
Инвестиции (I);
Государственные расходы на закуп товаров и услуг (G);
Чистый экспорт (экспорт за минусом импорта) (Nx).
Увеличение каждой составляющей дает увеличение ВПН и национального дохода, так как:
ВНП = C + I + G + Nx
Согласно Кейнса существует три различных типа макроэкономической политики, влияющей на изменение ВВП:
Денежная политика. Цель увеличения предложения денег – снизить норму процента, чтобы увеличить совокупные инвестиции и, следовательно, национальный доход. Вместе с тем теория предостерегает от непродуманного увеличения предложения денег. При достижении процентной ставки до предельного уровня дальнейшее увеличение предложения денег не допустимо. Возникает эффект так называемой «ликвидной ловушки», когда увеличение предложения денег не оказывает воздействия на уровень процентной ставки и, следовательно, не влияет на изменение ВНП. Таким образом, Дж.Кейнс скептически оценивает эффективность денежной политики;
бюджетная политика. Как правило, инвестиции, осуществляемые предприятиями спонтанно, оказываются недостаточными и денежная политика не способна обеспечить их прирост. В данном случае инвестиции предстоит дополнить общественными инвестициями за счет государственных средств до такого объема, чтобы совокупные инвестиции достигли уровня, соответствующего полной занятости;
политика доходов. Так как склонность к потреблению индивидуумов уменьшается соответственно их доходам, то для увеличения средней склонности необходимо осуществить трансферты от социальных категорий с высокими доходами к тем категориям, уровень доходов которых низок. Такая политика, осуществляемая через систему налогообложения, позволяет решить проблему увеличения совокупного спроса.
Таким образом, кейнсианство в системе мер государственного регулирования экономики ведущее место отводит экспансионистской налогово-бюджетной политике, а второстепенное значение – монетарной.
Кейнсианство в своей теоретической концепции отказывается признавать инфляцию как элемент экономической модели. Вместе с тем инфляция становиться непременным спутником экономического развития. В ответ на это в середине 50-х годов 20 века возникает теория монетаризм о главе с М. Фридменом. М.Фридмен обнаружил зависимость между количеством денег в обращении и экономическим циклом. В пределах одного цикла эта зависимость выглядит следующим образом: изменения в темпах роста денежной массы, находящейся в обращении, приводит к изменениям в темпах роста номинального ВНП как за счет изменения количества производимых товаров и услуг, так и за счет абсолютного изменения уровня цен. При этом между изменением денежной массы и движением ВНП наблюдается временной лаг (запаздывание).
М.Фридмен считал, что денежно-кредитная политика имеет решающее значение в развитии экономики. Эти выводы легли в основу «денежного правила» монетаризма: если целью монетарных органов управления является стабилизация общего уровня цен, то они должны увеличивать денежную массу соответственно ожидаемому увеличению ВВП. Всякое превышение темпов роста денежной массы этой величины (соответствующего потребностям экономки) приведет к инфляции, тем более высокой, чем более экспансионистской является денежная политика.
Рекомендации монетаризма сводятся к следующему: среднегодовой прирост денежной массы в условиях незначительного снижения скорости обращения денег должен составлять 4-5% в год для обеспечения среднегодового увеличения реального ВНП на 3%.
Основные положения теории:
Рыночная экономика – устойчивая система, все негативные моменты – результат некомпетентного вмешательства в экономику.
Существует тесная корреляция между денежной массой и номинальным ВНП. Динамика ВНП следует за динамикой денежной массы.
Монетаризм, опираясь на уравнение MV = PQ , устанавливает зависимость не между М и Р, а между М и номинальным ВНП. Денежное предложение – решающий фактор изменения ВНП.
Прирост денежной массы в обращении (М) должен быть постоянным и стабильным вне зависимости от складывающейся хозяйственной конъюнктуры.
Современные теории денег представляют собой синтез кейнсианства и монетаризма. При этом в долгосрочном плане преобладает монетарный подход, в краткосрочном – кейнсианская модель.
Количественная теория денег
Эта экономическая доктрина объясняет уровень товарных цен и стоимость денег их количеством в обращении.Впервые данную гипотезу выдвинул французский ученый Ж. Боден в XVI в. Он объяснял дороговизну товаров в Западной Европе увеличением притока драгоценных металлов. Этой идеи придерживались в XVII в. Ш. Л. Монтескье, Д. Юм, Дж. Милль, которые, однако, подчеркивали пропорциональность между изменением количества денег в обращении и их стоимости.
В XVIII в. Ярким представителем количественной теории денег был Д. Рикардо. Причем надо отметить, что его взгляды носили двойственный характер: с одной стороны, он признавал, что стоимость денег определяется затратами труда на их производство, а с другой - считал, что в отдельные периоды стоимость денежной единицы изменяется в зависимости от изменения количества денег. Таким образом Рикардо объяснял, в частности, причины обесценения банкнот Банка Англии после отмены размена их на золото в 1797 г.
К началу XX в. Количественная теория денег стала господствовать в западной экономической мысли как важная составная часть неоклассической теории воспроизводства. Наибольшую популярность получили два варианта - трансакционный и кембриджский.
Трансакционный вариант (от англ. Transaction - сделка), разработанный американским экономистом И. Фишером, основан на двояком выражении суммы товарообменных сделок за определенный период - как произведение количества денег М на среднюю скорость их обращения Y и как произведение количества реализованных товаров Q на их среднюю цену Р. Эту зависимость выражает «уравнение обмена»: MY = PQ.
Используя уравнение в духе количественной теории денег, Фишер сделал ряд допущений, «выключающих» влияние двух элементов: Y - скорости обращения денег и Q - количества реализованных товаров. Он предположил, что в течение краткосрочных периодов указанные величины являются неизменными: скорость обращения денег определяется долговременными факторами (степенью развития кредита, состоянием средств связи и т.д.), а производство товаров не может быть увеличено, так как согласно неоклассической доктрине для капитализма характерна полная занятость ресурсов.
Устранив из анализа Y и Q Фишер оставлял одну причинную связь - от М (количество денег) к Р (уровню цен), что составляет суть количественной теории денег.
Кембриджский вариант количественной теории денег (или теории кассовых остатков) получил развитие в работах английских экономистов А. Маршалла, А. Пигу, Д. Робертсона. В отличие от Фишера они в основу своего варианта поставили не обращение денег, а их накопление у хозяйствующих субъектов.
Основной принцип кембриджского варианта выражается формулой:
М = kPO,
где М - количество денег;
р - уровень цен;
Q - физический объем товаров, входящих в конечный продукт;
k - часть годового дохода, которую участники оборота желают хранить в форме денег.
Кембриджская формула по существу идентична «уравнению обмена», так как k - величина, обратная показателю скорости обращения денег (k = 1/Y). Различие же в двух подходах заключалось в том, что если Фишер связывал постоянство скорости обращения денег с неизменностью факторов оборота, то английские экономисты - с психологией, т.е. привычками участников оборота. Однако конечный вывод обоих вариантов одинаков - изменение количества денег является причиной, а не следствием изменения цен.
Основная ошибка представителей количественной теории денег заключается в том, указывал К. Маркс, что, по их мнению, товары вступают в обращение без цены, а деньги без стоимости, «затем в этом процессе известная часть товарной мешанины обменивается на соответствующую часть металлической груды».
В 20-30-е гг. выявилась несостоятельность количественной теории денег - выяснилось, что скорость обращения денег, которую представители этой теории считали неизменной, подвержена резким колебаниям. Кроме того, кризис 1929-1933 гг. показал ошибочность и другой предпосылки - о максимальном использовании ресурсов. Более того, данная концепция не учитывает воздействие монополистических объединений на практику ценообразования, а считает такой процесс лишь результатом изменения количества денег в обращении. Все это определило падение популярности данной концепции.
Однако в 1960-1980 гг. наблюдается возрождение количественной теории денег в виде одного из неоклассических течений в политической экономии - монетаризма.
Теория занятости денег
В работе "Общая теория занятости, процента и денег" Дж. М. Кейнс предложил идею и методы государственного регулирования экономики, обосновал основные принципы формирования и организации системы информации, необходимой для анализа рыночных отношений. Тем самым он сформулировал основные принципы будущей системы национального учета и теории управления информацией для объективного отражения процессов и явлений. Он убедительно доказал, что без учета и измерений невозможно управление и регулирование социально-экономических процессов.Дж. М. Кейнс убедительно доказал, что:
Рынок не является саморегулирующей системой, способной к бесконечному процветанию;
рынок не может создать равновесие в экономике без вмешательства государства;
рынок не имеет механизма процентной ставки, цен и доходов;
олигархи не будут инвестировать свои средства на государственные нужды и проблемы населения;
деньги - второстепенный фактор, главное - рост потребления и сбережения, только из них возникают инвестиции для расширения производства и увеличения доходов населения.
Ранее были рассмотрены два противоположных подхода - кейнсианцев и неоклассиков - к объяснению кривой совокупного предложения. Поскольку объем производства зависит от величины рабочей силы, т.е. от того, сколько людей задействовано в производственном процессе, можно говорить о двух подходах к рассмотрению проблемы занятости и безработицы.
Кейнсианцы исходят из того, что в экономике существует много неиспользуемых мощностей, поэтому увеличение объема национального производства сократит безработицу. Для увеличения производства необходимо стимулировать совокупный спрос.
Это можно сделать следующими методами:
За счет государственных расходов на организацию общественных работ и закупку товаров и услуг у частного сектора;
за счет удешевления кредита (снижения ставки процента), стимулирующего инвестиционный спрос.
В результате такого способа борьбы с безработицей появляется бюджетный дефицит, постоянное существование которого ухудшает экономическую обстановку в стране. Неоклассики предполагают, что экономика функционирует при полной занятости, однако они не отрицают возможности существования циклической безработицы. Их позиция заключается в том, что рыночный механизм способен к саморегулированию и устранению циклической безработицы. В условиях циклического спада государство должно помочь кризису быстро выполнить свои функции по формированию новых хозяйственных пропорций, по созданию условий для нового этапа экономического роста на более эффективной основе. С развитием новых производств вырастет спрос на рабочую силу и безработица упадет до естественного уровня.
Согласно данной теории государство должно проводить жесткую денежно-кредитную политику: уменьшить бюджетный дефицит, сокращая госрасходы, и повысить ставку процента. Эти меры приведут к тому, что на рынке останутся только сильные производители, которые затем поощряются снижением ставок налогов. Создастся здоровый эффективный рынок - основа для расширения производства.
Следует учесть, что в начале проведения такой программы резко ухудшается жизненный уровень населения, поэтому ее применение уместно в тех случаях, когда кризис не носит глубокого, затяжного характера.
Общая теория денег
Связь денег с производством замечена давно. Деньги являются важным элементом любой экономической системы, содействующих функционированию экономики. В зависимости прежде всего от оценки роли денег и денежной системы в развитии экономики существуют различные теории денег. Эти теории возникают, получают подтверждение и какое-то время господствуют. Однако некоторые из них, напротив, не получают распространения, поскольку практика не подтверждает, а то и просто опровергает их.Различают три основные теории денег – металлистическую (товарную), номиналистическую и количественную. Эти три теории ещё называют буржуазные теории денег, так как они выражают взгляды буржуазных экономистов на сущность денег, их функции и законы денежного обращения и заключают в себе основные требования капиталистов к денежной и валютной политике. Эти теории денег модифицировались с развитием капитализма.
Данная теория возникла в Англии в период первоначального накопления капитала в ХУI-ХУII вв. Одним из основателей металлистической теории был У. Стаффорд (1554-1612). Для металлистической теории денег было характерно отождествление богатства общества с драгоценными металлами, которым приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Сторонники этой теории не видели необходимости и закономерности замены полноценных денег бумажными, этому позднее они выступали против бумажных денег, не разменных на металл.
Металлистическая теория денег получила развитие в эпоху первоначального накопления капитала, сыграв определённую прогрессивную роль в борьбе против порчи монеты (уменьшения весового количества металла). В наиболее законченном виде была развита меркантилистами (Т. Мен, Д. Hopс и др. в Англии; Ж. Ф. Мелон, А. Монкретьен во Франции), выдвинувшими учение о полноценных металлических деньгах как богатстве нации. Устойчивая металлическая валюта, по их мысли, представляла собой одно из необходимых условий экономического развития буржуазного общества. Ошибка сторонников металлистической теории заключалась в отождествлении денег с товарами, непонимании различия между денежным обращением и товарным обменом, непонимании того, что деньги - особый товар, который служит всеобщим эквивалентом. Представители металлистической теории отрицали возможность замены полноценных металлических денег их знаками во внутреннем обращении.
С развитием капиталистического производства перед буржуазными экономистами встали новые проблемы: возникла необходимость развития для внутреннего обращения кредитных денег. Теория денег как богатства сходит со сцены. Критики меркантилизма отрицали товарную природу денег и развивали номиналистическую теорию денег.
Теория, утверждающая, что цены (а, следовательно, и стоимость денег) изменяются при прочих равных условиях, в зависимости от количества денег в обращении.
Количественная теория - это, прежде всего теория спроса на деньги. Это не теория производства, или денежного дохода, или уровня цен. Всякое положение, касающееся этих переменных, требует объединения количественной теории со специальными условиями, налагаемыми на предложение денег и другие переменные.
Для экономических единиц, первичных собственников богатства, деньги представляют одну из форм обладания богатством. Для предприятий-производителей (фирм) деньги являются капитальным благом, источником производственных услуг, которые, соединяясь с другими благами, создают продукты, продаваемые фирмами. Таким образом, теория спроса на деньги представляет собой один из разделов теории капитала и в этом качестве приобретает, пожалуй, не присущие ей самой черты, когда ее объединяют: с ценой каждой отдельной формы капитала; с предложением капитала; со спросом на капитал.
Основоположником количественной теории денег был французский экономист Ж. Боден. Дальнейшее развитие эта теория получила в трудах англичан Д. Юма и Дж. Милля, а также француза Ш. Монтескье. Д. Юм, пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в ХVI-ХVII вв., выдвинул тезис: "Стоимость денег определяется их количеством". Сторонники этой теории видели в деньгах только средство обращения. Количественная теория денег устанавливает прямую зависимость между ростом денежной массы в обращении и ростом товарных цен.
Основы современной количественной теории денег были заложены американским экономистом и математиком Ирвингом Фишером (1867-1947). И. Фишер отрицал трудовую стоимость и исходил из "покупательной силы денег". Он выделял шесть факторов, от которых зависит эта "покупательная сила денег": количество наличных денег в обращении, скорость обращения денег, средневзвешенный уровень цен, количество товаров, сумма банковских депозитов, скорость депозитно-чекового обращения.
Современная количественная теория денег, изучая макроэкономические модели и общие соотношения между массой товаров и уровнем цен, утверждает, что в основе изменения уровня цен лежит главным образом динамика номинальной денежной массы. Она выдвигает соответствующие практические рекомендации по стабилизации экономики с помощью контроля над денежной массой.
Уничтожающую критику количественной теории денег дал К. Маркс. Он показал, что приверженцы этой теории не понимают того, что драгоценные металлы, как и другие товары, обладают внутренней стоимостью. К. Маркс подчёркивал, что представители количественной теории не понимали функций денег как меры стоимости и средства накопления.
Разновидностью количественной теории денег является монетаризм.
Главными особенностями техники денежно-кредитного peгулирования, которое осуществляется в соответствии с неокейнсианскими рекомендациями, являются изменение официальной учетной ставки Национального банка; ужесточение или ослабление прямого ограничения объема банковских ссуд в зависимости от размеров совокупного спроса и занятости, уровня валютного курса, масштабов инфляции; использование операций с государственными облигациями преимущественно для стабилизации их курсов и понижения цены государственного кредита, Принципиальное отличие техники денежно-кредитного контроля на основе монетаристского подхода состоит во введении количественных ориентиров регулирования, от изменения которых изменяется направление, денежно-кредитной политики. Вытого или иного показателя в качестве ориентира денежно-кредитной политики во многом определяет и главные объекты, и саму технику денежно-кредитного контроля. Такими показателями могут быть как совокупная денежная масса, так и ее отдельные агрегаты. Денежно-кредитная политика разрешает аккумулировать свободные средства государства, предприятий, население и использовать наиболее рационально и эффективно. Это прежде всего, предопределяется тем, что продукция предприятий не может конкурировать с аналогичными товарами импортного производства.
Основные причины две:
1) устаревшая технология производства, а также, высокие дополнительные затраты, связанные с сохранением, транспортированием, процессом реализации, делают отечественную продукцию намного более дорогой, чем импортную;
2) низкий уровень жизни граждан Украины, стойкая тенденция к снижению доходов на душу населения приводит к падению покупательной способности. В основному население покупает низкокачественные, но дешевые импорте товары, в то время как отечественная продукция не имеет сбыта. Поэтому основной задачей денежно-кредитной политики государства есть создание условий для прорыва отечественного производителя на национальный и международный товарные рынки.
Такими условиями в ситуации что сложилась в экономике, могут быть:
Определение приоритетов в структурной перестройке экономики;
- льготное кредитование приоритетных областей и предприятий. Установление государственного контроля за обязательностью предоставления кредитов коммерческими банками определенным государством предприятиям на льготных условиях;
- создание более гибкой системы налогообложения, которая бы разрешала стимулировать использования части прибыли на развитие производства;
- создание соответствующей законодательной базы, которая дает возможность одновременно реализовывать интересы предпринимателя и государства в целом.
Экономическая теория денег
В экономической литературе рассматриваются три концепции денег: металлическая, номиналистическая и количественная.Металлическая теория денег. Она возникла в Англии в период первоначального накопления капитала в XVI-XVII вв. Один из ее основателей - У.Стаффорд (1554-1612). Характерным для этой теории было отождествление богатства с драгоценными металлами, которым приписывалось выполнение всех функций денег. Сторонники данной теории не могли видеть необходимости замены полноценных денег неполноценными, бумажными, поэтому были противниками бумажных денег, не разменных на металл.
Номиналистическая теория денег. Основатели теории - англичане Дж. Беркли (1685-1753) и Дж.Стюарт (1712-1780). Основных положений их теории - два. Первое: деньги создаются государством; второе: стоимость денег определяется их номиналом. Наиболее видным представителем номинализма был немец Г. Кнапп (1842-1926). Он считал, что деньги имеют покупательную стоимость, которую придает им государство. При этом Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажных деньгах, при этом в последних видел исключительно государственные казначейские билеты и разменные деньги, игнорируя кредитные деньги (вексель, банкнота, чек). Недостаток теории состоял в отрыве бумажных денег от стоимости товара и золота. Период гиперинфляции в Германии в 20-х годах показал неспособность государства придать деньгам «покупательную силу» и «стоимость» и опроверг данную теорию.
Количественная теория денег. Ее основоположники - Ж. Боден (1530-1596), Д. Юм (1711-1776), Дж. Милль (1773-1836), Ш. Монтескье (1689-1755). Суть количественной теории денег видна уже из ее названия. Д. Юм, пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в XVI-XVII вв., указывал, что стоимость денег определяется их количеством. Представители теории видели в деньгах только средство обращения и ошибочно утверждали, что в процессе обмена сталкивается между собой денежная и товарная массы, устанавливаются цены и определяется стоимость денег.
И. Фишер (США) (1867-1947), экономист-математик, продолжил исследования и заложил современное понимание количественной теории.
Отрицая трудовую стоимость, он исходил из «покупательной силы» денег, которая, по его мнению зависит от:
1) количества наличных денег в обращении;
2) скорости обращения денег;
3) средневзвешенного уровня цен;
4) количества товаров;
5) суммы банковских депозитов;
6) скорости депозитно-чекового обращения. Теория эта изучает модели и соотношения между массой товаров и уровнем цен, утверждает, что в основе изменения уровня цен лежит главным образом динамика номинальной денежной массы. Отсюда рекомендации по стабилизации экономики: они сводятся к контролю за денежной массой.
Монетаризм, как разновидность количественной теории. Основоположник монетаризма - создатель чикагской школы и лауреат Нобелевской премии 1976 г. М.Фридмен. Монетаризм возник в 50-е годы, широко применялся в США, Англии, ФРГ в период стагфляции конца 70-х, начала 80-х годов, а также в начале 90-х годов в Украине, России при переходе к рыночной экономике. Вершина разработок монетаризма т.н. «рейганомика». Основополагающий тезис теории монетаризма - денежная масса, находящаяся в обращении играет определяющую роль в стабилизации и развитии рыночной экономики. Современные рыночные отношения представляют собой устойчивую, саморегулируемую систему, обеспечивающую экономическую эффективность. Государство может вмешиваться в экономику. Но не для регулирования совокупного спроса, а для создания конкурентной среды при помощи рациональной денежной политики. Манипулирование денежной массой различно для краткосрочного и для долгосрочного периодов. В краткосрочном периоде увеличение денежной массы ведет к понижению процентной ставки и расширению спроса, сокращению безработицы. Долгосрочный план должен предусматривать стабилизацию инфляции и превращение в полностью прогнозируемую. Сейчас монетаризм не является полным антиподом кейнсианской концепции развития экономики, а существует как некий неоклассический синтез.
От экономических теорий денег следует отделять направления, объясняющие их природу.
Так, представители рационалистического направления (Аристотель, Поль Самуэльсон, Джон Кеннет Гелбрейт) утверждают, что деньги возникли вследствие согласия между людьми, являются продуктом их сговора, т.е. общественного договора.
Представители эволюционного направления (Адам Смит, Давид Рикардо, Карл Маркс) считали, что деньги возникли в результате эволюционного процесса, который независимо от сознания и воли людей привел к выделению из общей массы отдельных предметов, занявших особое место товаров-эквивалентов. Постепенно роль такого товара закрепляется за благородными металлами, золотом. Высшую точку развития золотые деньги проходят когда появляются монеты.
Считается, что первые монеты появились в Китае и в древнем Лидийском государстве в VII-VIII вв. до нашей эры. Это были медные монеты. Около 4-тыс. лет назад в Ассирии начали выпускать монеты из золота. На территории Киевской Руси металлические деньги были в обращении в IX-X в., в основном серебряные частично-золотые. Одной из первых чеканных монет Киевской Руси была гривна - серебряный слиток весом в 132 грамма.
Бумажные деньги также появились в Китае в VIII веке нашей эры.
Самые первые банкноты были выпущены в Стокгольме в 1661 году.
Начиная с 1769 года в России начался выпуск бумажных денег (ассигнаций). Первоначально ассигнации разменивались на серебряные и медные монеты, затем постоянное увеличение эмиссии бумажных денег обусловило их резкое обесценивание и монеты стали снова основной денежной единицей (до XVIII века).
Электронные деньги получили широкое распространение в 70-х годах XX ст., когда конгресс США дал разрешение на создание национальной комиссии по системе электронных переводов денег.
Таким образом деньги - это то, что может быть использовано для покупки товаров и услуг, при оплате долговых обязательств, а также как средство накопления и сбережения.
Роль денег в рыночной экономике выражается в том, что они превращаются в капитал или самовозрастающую стоимость. Деньги обслуживают производство и реализацию общественного капитала.
Начиная с 80-х годов усилилась роль денег, как инструмента регулирования экономики, когда в развитых странах начала проводиться денежно - кредитная (монетарная) политика. В экономике развитых стран деньги в сущности являются долговыми обязательствами государства, коммерческих банков. Долговые обязательства успешно выполняют функции денег, пока их стоимость (покупательная способность) относительно стабильная.
Теории спроса на деньги
В экономической теории сложились два основных подхода при анализе спроса на деньги: монетаристский и кейнсианский.Монетаристская теория спроса на деньги основывается на неоклассических традициях. Родоначальником монетаризма является И. Фишер (1867-1947). Современный монетаризм возник как новый вариант количественной теории. Его основателями являются представители Чикагской школы М. Фридмен, К. Бруннер.
Сущность монетаризма сводится к двум основным положениям:
Деньги играют определяющую роль в развитии экономики.
- Центральный банк может оказывать регулирующее воздействие на денежное предложение, т. е. на величину денежной массы, находящейся в обращении.
За основу спроса обычно принимают уравнение И. Фишера: MV = PQ,
где М - количество денег, находящихся в обращении; V - скорость обращения денег; (2 - количество проданных товаров; Р - уровень цен.
В этом уравнении Q - количество проданных товаров - соответствует реальному доходу. Номинальный доход представляет собой произведение реального дохода Q на абсолютный уровень цен Р. Следовательно, количество денег, находящихся в обращении, равно отношению номинального дохода к скорости обращения денег.
Если М - количество денег, находящихся в обращении, - заменить на параметр МБ (величина спроса на деньги, т. е. количество денег, потребное предприятиям, фирмам и частным лицам).
Отсюда можно сделать вывод, что величина спроса на деньги зависит от трех факторов:
От абсолютного уровня цен.
- От уровня реального объема производства.
- От скорости обращения денег.
Позднее И. Фишер дополнил свою формулу обмена, в которой учел не только массу денег, находящихся в обращении, но и сумму денежных средств, находящихся на чековых счетах в банках.
Уравнение обмена с учетом депозитного обращения выглядит следующим образом:
MV + MV = PQ = РТ,
где М - сумма денежных средств на чековых счетах; V - скорость обращения денежных остатков на счетах в течение данного периода; Р - средневзвешенный уровень цен; Т - сумма всех товаров (индекс торговли).
Основателем современного монетаризма является американский экономист М. Фридмен. Отличительная особенность современного монетаризма заключается в том, что при разработке теории спроса на деньги основное внимание исследователей сосредоточено на поведении отдельного хозяйствующего субъекта, а затем полученные выводы интерпретируются для анализа на макроуровне (т. е. спрос на деньги учитывается как на уровне общества в целом, так и на уровне отдельного лица).
В решении проблемы спроса на деньги современный монетаризм опирается на уравнение И. Фишера MV = PQ, в котором акцент сделан на взаимосвязи денежного фактора с ценами. М. Фридмен же увязывает динамику денежной массы с номинальным ВНП. Его теория известна как чистая теория спроса на деньги. М. Фридмен утверждал, что спрос на деньги определяется не обычным «неизменяемым» доходом, а устойчивой его частью, так называемым постоянным доходом, рассчитываемым как средневзвешенная величина на основе уровня дохода за текущий и прошлые годы. В этой связи он предложил новую интерпретацию количественной теории денег: MV = РХ
Где М - денежная масса; V - скорость обращения дохода; Р - уровень цен; Y- норма реального дохода; PY - фактически номинальный ВНП.
Величина V является стабильной, т. е. не в краткосрочном периоде - неизменна, а в долгосрочном плавно изменяется. В этом случае связь между денежной массой и номинальным ВНП осуществляется непосредственно. Если V стабильна, то фактор денег можно записать с определенным коэффициентом «К», тогда:
МК = ВНП.
Чтобы объяснить связь денежной массы с ВНП, М. Фридмен вводит категорию портфеля активов, т. е. совокупности всех ресурсов, которыми обладает индивид. Он отмечал, что каждый человек привыкает к определенному соотношению денег и других видов активов в своем «портфеле активов». Исходя из этого М. Фридмен предложил «денежное правило» сбалансированной долгосрочной монетарной политики, т. е. поддержания обоснованного прироста денежной массы в обращении. Величина этого прироста определяется уравнением М. Фридмена:
ДМ = АР + ДХ
Где ДМ - среднегодовой темп прироста денежной массы; АР - среднегодовой темп ожидаемой инфляции; ДY - среднегодовой темп прироста ВНП за длительный период.
Денежное правило М. Фридмена предполагает стабильный и умеренный рост денежной массы на 3-5% в год.
Практическая апробация этой теории проводилась в условиях стабильно функционирующих экономик. В нашей стране она не дала положительных результатов, так как при ее осуществлении имели место другие негативно воздействующие на экономику факторы.
Номиналистическая теория денег
Номиналистическая теория денег возникла при рабовладельческом строе, она отрицала внутреннюю стоимость денег для оправдания порчи монет с целью увеличения доходов казны. Эта теория сформировалась в XVH-XVIII вв., когда денежное обращение было наводнено неполноценными монетами. Первыми представителями номинализма были англичане Дж. Беркли и Дж. Стюарт. Они считали, что, во-первых, деньги создаются государством, во-вторых, их стоимость определяется номиналом, в-третьих, сущность денег сводится к идеальному масштабу цен. Например, Дж. Стюарт определял деньги как масштаб цен с равными делениями. К. Маркс, критикуя эти положения, писал, что взвешивать сахарную голову можно только при помощи гири, которая сама обладает весом, принятым за единицу. Так и деньги могут измерять стоимость товаров, обладая самостоятельной стоимостью.Следовательно, номиналисты полностью отрицали стоимостную природу денег, рассматривая их как техническое орудие обмена.
Господствующее положение номинализм занял в политэкономии в конце XDC - начале XX в. Но в отличие от раннего номинализма объектом его защиты стали не неполноценные монеты, а бумажные деньги (казначейские билеты).
Наиболее ярко сущность номинализма проявилась в теории денег немецкого экономиста Г. Кнаппа («Государственная теория денег»).
Основные ее положения сводились к следующему:
Деньги - продукт государственного правопорядка, творение государственной власти;
- деньги - хартальное платежное средство, т.е. знаки, наделенные государством платежной силой;
- основная функция денег - средство платежа.
Кнапп писал, что сущность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление.
Ошибочность государственной теории денег Кнаппа заключалась в том, что: во-первых, деньги - категория не юридическая, а экономическая; во-вторых, металлические деньга обладают самостоятельной стоимостью, а не получают ее от государства, представительная стоимость бумажных денег также определяется не государством, а обусловлена объективными экономическими законами; в-третьих, основной функцией денег является не средство платежа, а мера стоимости.
Австрийский экономист Ф. Бендиксен в своих работах («О ценности денег», «О деньгах как всеобщем знаменателе») попытался дать экономическое обоснование государственной теории денег, оценивая деньги как свидетельство об оказании услуг членам общества, дающее право на получение встречных услуг. Но его попытка экономически обосновать номинализм не удалась, так как при оценке сущности денег он игнорировал теорию стоимости.
В период экономического кризиса 1929-1933 гг. номинализм получил дальнейшее развитие как теоретическая основа для оправдания отхода от золотого стандарта. Так, Дж. М. Кейнс («Трактат о деньгах», 1930 г.) объявил золотые деньги «пережитком варварства», «пятым колесом телеги». Идеальными он провозгласил бумажные деньга, которые более эластичны, чем золото, и, якобы, должны обеспечить постоянное процветание общества. Вытеснение бумажными деньгами из обращения золота он рассматривал как эмансипацию денег от золота и победу теории Кнагша. Кейнс считал, что все цивилизованные деньги являются хартальными и кнапповский хартализм полностью осуществлен.
Ошибочным в теории Кейнса являлось утверждение, что металлическое обращение неэластично: в действительности оно достигается путем выпуска банкнот, разменных на золото. Практическая цель номинализма Кейнса заключалась в теоретическом обосновании отмены золотого стандарта, перехода х бумажно-денежному обращению и регулированию экономики через управление инфляционным процессом.
В настоящее время номинализм - одна из господствующих теорий денег по вопросу об их сущности. Так, известный американский экономист П. Самуэльсон считает, что деньги являются условными знаками. В своей работе «Экономика» он пишет: «Эпоху товарных денег сменила эпоха бумажных денег. Бумажные деньга олицетворяют сущность денег, их внутреннюю природу... Деньги - это искусственная социальная условность».
Таким образом, всем разновидностям номинализма свойственны одни и те же пороки: игнорирование товарного происхождения денег, отказ от их важнейших функций, отождествление денег с масштабом цен, идеальной счетной единицей и т.д.
Кейнсианская теория денег
Основные положения, отстаиваемые кейнсианцами в области теории денег, следующие:1 . Рыночная экономика внутри себя представляет неустойчивую систему со многими "пороками". Поэтому государство должно регулярно использовать различные инструменты регулирования экономики, в том числе монетарную политику.
2. Цепочка причинно-следственных связей предложения денег и номинального ВНП такова, что изменение в денежном предложении является причиной изменения уровня процентной ставки, а это, в свою очередь, приводит к изменению в инвестиционном спросе и через мультипликационный эффект - к изменению в номинальном ВНП.
3. Основное теоретическое уравнение кейнсианства:
ВНП = C + I + G + NX,
где С - потребительские расходы населения;
I - инвестиции;
G - государственные расходы на покупку товаров и услуг;
NX - чистый экспорт.
4. Кейнсианцы признают, что цепь причинно-следственных связей между предложением денег и номинальным ВНП велика. Центральный банк при проведении монетарной политики должен обладать всесторонней информацией (например, как скажется на инвестиционном спросе изменение процентной ставки и соответственно на сколько изменится величина ВНП), чтобы не оказаться в "ликвидной ловушке".
5. Кейнсианцы считают монетарную политику не столь сильно действующим средством стабилизации экономики, как, например, фискальную или бюджетную.
6. В долгосрочном периоде государство, по мнению кейнсианцев, осуществляет инфляционное финансирование. Но они считают, что главной проблемой в государственном регулировании является подстегивание эффективного спроса, а не борьба с инфляцией, которая должна носить регулируемый характер (инфляция нужна экономике, так как она - дополнительный, генератор эффективного спроса).
Но ведь нет гарантий того, что инфляция не выйдет из-под контроля. Например, может сложиться такая ситуация, когда с целью последующего роста объема производства увеличено денежное предложение. Первой реакцией рынка будет рост цен на товары и услуги, У покупателей возникает повышенный спрос, связанный с предполагаемым дальнейшим ростом цен. И при появлении новых товаров спрос будет повышенным и, как следствие, будет продолжаться рост цен.
Теории происхождения денег
Существуют две концепции происхождения денег: рационалистическая и эволюционная.Рационалистическая концепция объясняет происхождение денег как результат соглашения между людьми, убедившимися в том, что в процессе обмена товарами необходимы специальные инструменты. В основе этой концепции лежит субъективистско-психологический подход к происхождению денег. Этот подход впервые встречается у Аристотеля и господствует до XVII в. Присутствует он и у многих современных экономистов. Например, известный американский экономист П. Самуэльсон определяет деньги как искусственную социальную условность.
Согласно другой концепции – эволюционной, деньги появились в результате эволюционного процесса, который помимо воли людей привел к тому, что некоторые предметы выделились из общей массы и заняли особое место посредника в обмене товаров. Эта концепция наиболее скрупулезно изложена в работах К. Маркса. В лаконичной форме она может быть представлена следующим образом.
В доисторические времена, когда обмен товарами не был всеобщим и систематическим, а представлял собой отдельное, случайное явление, один товар непосредственно обменивался на другой товар, например 2 козы = 16 мешкам пшеницы.
По мере все большего разделения труда в обществе безденежный обмен наталкивался на ряд сложностей:
А) интересы производителей, вступавших в меновую сделку, могли не совпадать (например, владелец зерна менял его только на скот, а владельцу скота нужны были гончарные изделия; гончар же хотел получить зерно или вообще дрова или ткань);
б) пропорции обмена зависели от потребительских свойств товаров (нельзя было, например, обменять половину горшка или четверть топора).
Эти противоречия натурального обмена создали условия для выделения из товарного мира особого товара, который смог выполнять все функции денег и в силу этого стал деньгами.
Деньгами становился товар, не менявший своих свойств со временем и имеющий постоянную ценность. Это чаще всего были слитки металла, морские раковины, драгоценные и полудрагоценные камни. В Европе в качестве средства обмена чаще всего выступал металл, т. к. он был компактен, легко хранился и перевозился, не портился от времени и легко делился на нужное количество частей.
Особая природа денег заключается в том, что в них может быть выражена стоимость любого товара и на деньги может быть приобретен любой товар. Природа денег раскрывается через их функции.
Деньги издревле привлекали к себе внимание человеческой мысли. Австрийский экономист К.Менгер подсчитал, что по проблемам денег, начиная с древнейших времен и вплоть до начала 20 века, в мире было опубликовано 5-6 тыс. специальных работ. К настоящему времени их число, по крайней мере, удвоилось.
Однако многие вопросы теории денег до сих пор остаются не выясненными, в том числе и вопрос появления денег.
Существуют даже совершенно немыслимые утверждения. Так например, во французском религиозном издании 1554 года утверждается, что деньги выдумал Адам.
В экономической теории существует 2 теории происхождения денег:
Рационалистическая;
эволюционная.
Первая объясняет происхождение денег как итог соглашения между людьми, которые изобрели их в виде специального инструмента, служащего для передвижения стоимостей в меновом обороте. Данная теория впервые изложена в работе Аристотеля "Никомахова этика". Он писал: "все, что участвует в обмене должно быть каким-то образом сопоставимо: по общему уговору появляется монета: оттого и имя её "номисма", что она существует не по природе, а по установлению". Аристотель утверждал, что для обмена должна существовать какая-то единица измерения, при чем основанная на условности.
Идея о деньгах как о договоре безраздельно господствовала вплоть до 18 века, пока достижения в области археологии не поколебали ее. Однако данный подход к пониманию вопроса происхождения денег присутствует и до настоящего времени. В частности американский экономист П. Самуэльсон определяет понятие "деньги" как искусственную социальную условность. Экономист Дж.К.Гелбрейт считает, что "закрепление денежных функций за благородными металлами и другими предметами - продукт соглашения между людьми".
Эволюционная теория объясняет появление денег как результат эволюционного процесса, который сам по себе, независимо от желания людей привел к тому, что некоторые предметы выделились из общей массы и заняли особое место. Открытием стали взгляды классиков экономической теории А. Смита и Д. Рикардо, обобщенные и развитые К.Марксом о происхождении денег из процесса обмена в результате разделения общественного труда.
К.Маркс объясняет происхождение денег объективным стихийным процессом развития определенной формы производственных отношений. Деньги есть необходимый продукт и непременное условие развития товарного производства. Возникая на основе стоимостной соизмеримости продуктов труда, деньги служат внешней формой для выражения их стоимостных пропорций.
Важным выводом этой теории является вывод о товарном происхождении денег.
В настоящее время вопрос о происхождении денег является открытым. С одной стороны, эволюционная теория подтверждается историей появления денег. С другой стороны, существование современных денег (бумажных и кредитных), не имеющих реальной стоимости, соответствующей их номинальной стоимости, указанной на банкнотах, подтверждает субъективистко-психологический подход к объяснению происхождения денег, основанный на форме общественного договора, выливающегося в необходимость признания за деньгами функции всеобщего эквивалента и повсеместного принятия их в качестве оплаты за товары и услуги.
Деньги - вечный спутник сферы обращения. Появление денег есть результат развития обмена и эволюции форм стоимости. История развития обменных отношений позволяет вывести следующие формы стоимости.
Простая или случайная форма стоимости, свойственна низкой ступени развития производительных сил. Данная форма может быть представлена в следующем виде:
Х товара А = Y товара В
При натуральном хозяйстве избыток продуктов возникал лишь периодически от случая к случаю. Товары, подлежащие обмену, случайно измеряли свою стоимость через посредство другого товара. Меновая стоимость, т.е. пропорция в которой один товар обменивается на другой, резко колебалась во времени и пространстве. Однако в простой форме стоимости заложены основы будущих денег.
Полная или развернутая форма стоимости. С одной стороны, продолжающееся разделение труда, с другой, рост производительности труда и объемов производства создают условия, когда при обмене один товар встречается с множеством других товаров-эквивалентов. Данная форма может быть представлена в следующем виде:
Х товара А = Y товара В = Z товара С = : = H товара D
Существование данной формы стоимости подтверждается опытом совершения обменных операций индонезийскими аборигенами в 18-19 веках. Для обмена ими определялось место, где каждое племя оставляло свой продукт для обмена и брало из предметов оставленных другими племенами необходимые вещи. Таким образом, каждое племя получало необходимый для себя продукт через совершение нескольких обменных операций.
Существование данной формы стоимости при совершение обменных операций наблюдал и описал англичанин Верни Ловетт Камерон, возглавлявший в 1873 году африканскую экспедицию Лондонского географического общества. Для того чтобы получить лодки для переправы через озеро В.Л.Камерону пришлось совершить следующие обменные операции:
Проволока = одежда и обувь = слоновые бивни = лодки.
На совершение этих операций потребовалось более 10 дней.
Незаконченность и разнородность выражения стоимости постепенно и неизбежно приводили к выделению товара, на который все чаще стали обмениваться другие товары.
Выделение всеобщего эквивалента не является результатом соглашения между людьми или чьей-либо воли. Это стихийный экономический процесс. В процессе исторической эволюции товарного обращения форму всеобщего эквивалента приобретали самые разнообразные товары. Каждый товарно-хозяйственный уклад выдвигал свой товар-эквивалент. Но всегда привилегированное положение занимали товары, которые служили наиболее важными предметами обмена.
Как правило, они распадаются на 2 категории:
Предметы первой необходимости;
предметы украшения.
К числу первых товаров-эквивалентов можно отнести:
Треску у народов древней Исландии;
лодки у североамериканских индейцев;
шкуры у народов древней Скандинавии;
скот у многих народов, в том числе и в древней Руси;
"кирпичный" чай в Монголии;
рабов в рабовладельческих государствах древнего мира и т.д.
Среди товаров-эквивалентов украшений можно назвать:
Раковина каури, которая использовалась в качестве товара-эквивалента в Индии, Цейлоне, Сиаме и Африке;
вампум (расшитый кожаный пояс) у индейцев Северной Америки;
меха в древней Руси и пр.
Данные предметы имели две важные особенности:
В равной мере служили для непосредственного потребления и в качестве орудия обращения;
были достаточно редки и поэтому высоко ценились.
В результате развития обмена всеобщим эквивалентом в течение длительного периода становиться один товар. Эта функция закрепляется за металлом (золотом, серебром). Это является признаком денежной формы стоимости.
Существуют археологические находки подтверждающие, что слитки серебра ходили уже в Древнем Вавилоне в 3-2 тыс. до н.э. В Египте в 4 тыс. до н.э. деньгами были небольшие слитки золота весом около 14 гр. с клеймом фараона Менеса. Известна древнейшая лидийская монета 7 века до н.э. - золотой статер (именно ее чаще всего считают первой монетой). Родиной первой монеты называют и древнегреческий остров Эгин во владениях аргосского царя Фейдона, где монеты появились около 748 г. до н.э.
Для превращения товара в деньги необходимо:
Общее признание функции эквивалента продавцом и покупателем и не возможность их отказа от совершения обмена при использовании в качестве эквивалента денег;
наличие особых физических свойств у товара-денег, делающих его пригодным для постоянной обмениваемости.
Теории цены денег
Важное значение в установлении экономических отношений между товаропроизводителями имеют цены. Существуют разные подходы к определению сущности цены как меры оценки товара.С позиций трудовой теории стоимости (А. Смит, Д. Рикардо, К. Маркс) цена выступает как оценка издержек труда. Согласно данному подходу цена есть денежное выражение стоимости товара, т.е. совокупности общественно необходимых затрат живого и овеществленного труда, израсходованного на производство данного товара. По трудовой теории стоимости признается, что цена и ценообразование находятся под воздействием законов стоимости, спроса и предложения. Но анализ влияние факторов рыночной конъюнктуры на цену в данной концепции не получил развития.
Другая известная парадигма цены – потребительская, или субъективно-психологическая. Она отрицает связь между затратами труда и ценой товара на том основании, что цены многих товаров отклоняются от затрат на производство, а некоторые из потребляемых благ вообще не требуют никаких затрат (вода, кислород атмосферы). Согласно данной теории основой цены служит субъективная полезность товара, которую определяет исключительно субъективно продавец или покупатель. Следовательно, цена выступает денежным выражением полезности товара. К наиболее известным концепциям этой парадигмы относится теория предельной полезности.
Третий подход к определению сущности цены выражает меновую парадигму, согласно которой цена целиком обусловливается соотношением спроса и предложения данного товара на рынке, т.е. способностью данного товара быть обмененным на определенное количество другого товара или денег. Поскольку с увеличением спроса и уменьшением предложения цена возрастает и наоборот, то она выражает лишь изменение конъюнктуры рынка и не зависит от количества затрат труда и выражаемой полезности. В разных модификациях эта парадигма присутствует в теории монетаризма и теориях рыночной конкуренции.
Множественность подходов к определению сущности цены свидетельствует о том, что цены оказывают разнообразное влияние на экономическую жизнь. Это можно установить на основе анализа выполняемых ценами функций. К основным функциям цены можно отнести следующие: учетная, доходная, стратегическая, регулирующая, стимулирующая, перераспределительная, сбалансирование спроса и предложения.
В любом обществе существуют разнообразные виды цен, образующие их систему.
Так, цены в зависимости от форм торговли бывают:
Оптовые цены – по которым производители реализуют свою продукцию оптовым посредникам;
- закупочные цены – государственные органы закупают товары и оплачивают услуги для своих потребительских нужд;
- розничные, мировые, прейскурантные, договорные, свободные, монопольные, республиканские, местные, зональные, сезонные и другие цены.
